郭婷 方娜 杨晶晶
摘要：本文旨在通过对全国范围内投教基地的分析研究，进一步明确投资者教育基地的定位及方向，为我国投资者教育基地的优化提供建议。
关键词：投教基地;功能优化
中图分类号：G4 文献标识码：A
一、投教基地的发展历程、现状及评价
2016年以来，首批十三家国家级投资者教育基地正式运行，当年实体基地服务社会公众8万多人次，互联网基地访客超220万人，各基地共举办座谈会、讨论、培训等活动2600余场，提供法律咨询类服务260多次，运行效果良好，受到投资者髙度认可，2018年第二批证券期货投资者教育基地获得中国证监会授牌并投人运营。2020年第三批投资者教育基地得到授牌。
从目前来看，投教基地的建设风格基本呈现两极化，即“现代化+科技化”“地域特色+科技化”。如兴业证券投教基地在服务时间上在同行中独树一帜，采用了“五加二，白加黑”的模式，即一周七天、早九点至晚九点﹔中信建投投教基地等建立了专门的咨询平台“优问”和“有问必答”，供投资者7*24小时咨询。目前经营机构投资者教育存在着普遍问题：一是教育内容同质化，集中在选股技术、产品推介等内容，存在“虚”“软”“浅”等问题。二是商业色彩较浓，经营机构将投资者教育与产品销售捆绑的现象普遍存在。三是主动性和自觉性不足。经营机构没有将投资者教育作为应尽的义务。
境外投资者教育区别于国内在于设有专门的教育机构，国内都是附属部门，且国外的投教方式多样，投教种类丰富，开展了特色课程教育，联合线上线下，利用先进科技为投资者提供一站式信息，为个人投资者提供人性化的帮助。
二、湖北省投教基地现状
湖北省有三家投资者教育基地，长江证券投资者教育基地、天风证券投资者教育基地和华泰证券投资者教育基地（湖北）。
长江证券实体投教基地作为全国首批国家级投教基地区别于首批其他券商的展示模式，配备了形式新颖、业内首创、声光电一体化的触摸屏、触摸茶几、推拉屏等演示、体验、互动、智能投教电子设备，升级换代更完善的新一代科技型实体投教基地。天风证券通过与新闻媒体及科研单位合作，提升投教产品专业性，进一步扩大基地影响力。微信公众号“天风证券投教平台”的订阅人数突破2万人，日均活跃用户量突破一千五百人次，日均点击量近三千次。华泰证券基地设有历史文化体验、财商体验及多功能理财三大功能区和八大主题区，这些区域既相互衔接又相对独立，成为一个功能齐全、特色突出的投资者教育场所。
三、湖北省投资者教育基地面临的主要問题
投资者教育基地数量少。在全国108家投资者教育基地中，湖北仅有三家投教基地，其中两家实体投教基地：长江证券投教基地和华泰证券投教基地（湖北）;一家互联网投教基地：天风证券投教基地，但是湖北省相比于拥有十几家投教基地北上广等经济发达地区可谓是屈指可数。
投教基地尚未建立一套及时有效的投教体系。投教内容不充分。一是投教内容与资本市场现状匹配度低。授课内容结构不均衡，未能体现出有中国特色的投资者教育内容。二是投教基地未按照不同类别投资者进行针对性教育。华西证券调查结果显示：投资者的证券金融投资年限与金融素养呈正相关关系;投资者的文化程度与金融素养成正比，学历越高投资交易越频繁。说明投资年限较低以及学历低的投资者需要对金融知识进行反复揣摩。投教渠道较为传统，缺乏投资者交流平台。湖北省投教基地主要通过线下投教、微信订阅号、互联网网站三方渠道对进行投资者教育，与互联网的融合程度低，投教辐射的范围有限，难以将金融基础知识普及到各个各类群体中。
投教基地考核制度及信息披露不健全。监管部门对年度投教基地的考核情况仅仅披露考核结果，并未对考核指标中任一子项目在券商机构中进行细分排名，此种考核结果披露方式不利于投教基地在今后工作中查漏补缺、自我完善。
四、投资者教育基地问题的对策分析
增加投资者教育基地的数量，贯彻落实投教建设。加强国家和相关监管部门对投教基地重要性的理解，制定积极推动投教基地建设的制度政策，拉动除交易所、券商机构、教育机构等三大主体外的更多行业走进投教基地建设的工作中来。另外，市场主体入手，着力增加实体与互联网投教基地数量，充分发挥投教基地的窗口作用和辐射作用。
投教基地应建立一套及时有效的投教体系。增强投教内容应匹配资本市场需求。给广大中小投资者传递金融基础知识，避免出现因信息不对称而造成的投资损失，提升受教群体的基数。根据不同类别投资者需求进行针对性教育，针对不同类别投资者的需求，精准投教，扩大投教辐射人群。整合投教资源，打造特色产品。投教基地可以基于某一个年龄段打造属于自己的特色品牌，建议以省级监管机构为核心牵头，进行不同群体项目的分配。丰富投教渠道，建立投资者交流平台。投教基地可以充分利用互联网为载体将具有互补性的电视、电脑、广播、手机和报纸进行全面整合，投教基地可探讨出一种“直播+”的投教渠道，建立一个投资者交流平台，通过碎片化的时间接受投资者教育，跨越时间、空间的限制，提高金融素养。
完善投教基地考核制度及信息披露。在完善投教基地内部员工考核制度可以以KPI绩效指标评估法为参考，明确企业战略目标，建立部门级KPI，确定关键绩效指标设定各指标考核标准。同时以人为核心为管理理念，成为卓与成效的管理者，增强员工考核制度的可执行性与激励约束机制。考核结果披露也应囊括参与评估指标的各项排名，为今后开展投教工作明确重点，实现投教基地可持续发展。
五、结语
本文论述了中外投资者教育基地的现状，分析了湖北省投教基地主要面临的问题，并对此提出了建议。投教基地的发展是充满着机遇与挑战的，因此我们需要站在前人的基础上加强探索投教基地的未来发展方向，实现投教基地的效用最大化以及可持续发展。
参考文献
[1]蔡玉冬.加强投资者教育，促金融市场可持续发展（下）[J].当代金融家，2020（8）.
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