我看着她说到：“你真可爱！”是她在说。
她在描述一个现实、现象、感觉等；我看着她说道：“你真可爱！”是我在说。
一般说到是指到现在恰好说到谁、说到那会儿、说到哪儿，一般是描述一下已经存在的人、事、或感觉，例如：上回书说到、说到张三等等；说道有两个意思，一是跟着表示正在说或正要说的内容，意思和只写一个说相同；二是指讲道理，同讲道、讲经布道，例如：这件事咱们要说道说道。
个人观点，欢迎补充！
说到，到就是指现在正说的内容；说道，道指道理，就是讲道理。
疼，多指肉体或伴有意识的不舒服，痛，也有肉体上的不舒服，而更多指的是精神上意识上思想上的不舒服难受。
