61[单选题] 储蓄国债发行可采用的方式有( )。
Ⅰ 自销 Ⅱ 包销
Ⅲ 代销 Ⅳ 公开招标
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
参考答案：A
参考解析： 不同类型的国债的发行方式不同，凭证式国债发行完全采用承购包销方式，储蓄国债发行可采用包销或代销方式，记账式国债发行完全采用公开招标方式。
62[单选题] 一般来说，我们通常将中央银行的职能概括为( )。
Ⅰ 发行的银行 Ⅱ 服务的银行
Ⅲ 银行的银行 Ⅳ 政府的银行
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案：B
参考解析： 中央银行作为国家干预经济的重要机构，它的职能是由其性质所决定的。一般来说，我们通常将中央银行的职能概括为“发行的银行”、“银行的银行”和“政府的银行”。
63[单选题] 发行或投资优先股的意义包括( )。
Ⅰ 有利于商业银行补充资本金，缓解资本监管要求的压力
Ⅱ 有助于加快发展直接融资，拓展企业融资渠道
Ⅲ 可以丰富证券品种，促进资本市场稳定发展
Ⅳ 为企业兼并重组提供支持，推动行业整合和产业升级
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案：D
参考解析： 发行或投资优先股的意义包括：①有助于加快发展直接融资，拓展企业融资渠道;②有利于商业银行补充资本金，缓解资本监管要求的压力;③能够为投资者提供多元化的投资渠道;④为企业兼并重组提供支持，推动行业整合和产业升级;⑤可以丰富证券品种，促进资本市场稳定发展。
64[单选题] 依据投资理念的不同，可以将基金分为( )。
Ⅰ 开放式基金 Ⅱ 平衡型基金
Ⅲ 主动型基金 Ⅳ 指数型基金
A.Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅲ、Ⅳ
参考答案：D
参考解析： 依据投资理念的不同，可以将基金分为主动型基金与被动(指数)型基金。
65[单选题] 关于可交换公司债券与可转换公司债券的不同之处包括( )。
Ⅰ 交割方式不同 Ⅱ 参与主体不同
Ⅲ 条款设置不同 Ⅳ 适用的法规不同
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案：B
参考解析： 可交换公司债券与可转换公司债券的不同之处有：发债主体和偿债主体不同、适用的法规不同、发行目的不同、所换股份的来源不同、股权稀释效应不同、交割方式不同、条款设置不同。
66[单选题] 在通货膨胀高涨时期，投资主体的应对策略是选择适当的金融创新产品，从而增强适应市场的能力，具体来说，可以从( )方面人手。
Ⅰ 投资最能涨价的商品，才能最大地分享通货膨胀的收益
Ⅱ 在普通的金融工具中，股票投资被认为在适度通货膨胀下，能够规避通货膨胀风险、实现保值增值的最佳投资品种
Ⅲ 购买创新的固定收益证券
Ⅳ 各经济主体可以进行适当的增加负债，特别是增加低利率、固定利率的负债，享受通货膨胀导致货币贬值所带来的利得
A.Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案：D
参考解析： 在通货膨胀高涨时期，投资主体的应对策略是选择适当的金融创新产品，从而增强适应市场的能力，具体来说，可以从以下方面入手：①投资最能涨价的商品，才能最大地分享通货膨胀的收益;②在普通的金融工具中，股票投资被认为在适度通货膨胀下，能够规避通货膨胀风险、实现保值增值的最佳投资品种;③购买创新的固定收益证券;④各经济主体可以进行适当的增加负债，特别是增加低利率、固定利率的负债(注意不是购买该类债券)，享受通货膨胀导致货币贬值所带来的利得。
67[单选题] 远期交易和期货交易的区别主要表现在( )。
Ⅰ 功能作用不同 Ⅱ 信用风险不同
Ⅲ 保证金制度不同 Ⅳ 交易对象不同
A.Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
参考答案：B
参考解析： 远期交易和期货交易的区别主要表现在以下五个方面：①交易对象不同;②功能作用不同;③履约方式不同;④信用风险不同;⑤保证金制度不同。
68[单选题] 影响债券期限的主要因素包括( )。
Ⅰ 资金使用方向 Ⅱ 筹资者的资信
Ⅲ 债券的变现能力 Ⅳ 市场利率变化
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
参考答案：C
参考解析： 影响债券期限的主要因素有：资金使用方向、债券的变现能力、市场利率变化。筹资者的资信属于影响债券利率的因素。
69[单选题] 关于证券市场监管的意义，下列说法正确的有( )。
Ⅰ 加强证券市场监管是保障广大投资者合法权益的需要
Ⅱ 加强证券市场监管是维护市场良好秩序的需要
Ⅲ 加强证券市场监管是发展和完善证券市场体系的需要
Ⅳ 准确和有效的信息是证券市场参与者进行发行和交易决策的重要依据
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅲ、Ⅳ
参考答案：C
参考解析： 证券市场监管的意义有：①加强证券市场监管是保障广大投资者合法权益的需要;②加强证券市场监管是维护市场良好秩序的需要;③加强证券市场监管是发展和完善证券市场体系的需要;④准确和全面的信息是证券市场参与者进行发行和交易决策的重要依据。
70[单选题] 关于债券的特征，下列说法正确的有( )。
Ⅰ 债券一般都规定有偿还期限，债券发行者在发行债券时都明确规定了债券本金的偿还期和偿还方法，发行人必须按约定条件偿还本金并支付利息
Ⅱ 债券的流动性大小包含债券流通的时间和变现的价值
Ⅲ 安全性是指由于债券发行时约定了到期偿还本金和利息，债券利率不受银行利率变动的影响，且利息偿还与本金支付有法律保障
Ⅳ 收益性是指债券能为投资者带来一定的收入
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案：B
参考解析： Ⅱ项，流动性是指债券持有人可以根据自身需要及市场状况自由转让债券从而收回本金和实现收益。债券的流动性大小包含债券变现的时间和变现的价值。
