71[单选题] 金融危机的种类包括( )。
Ⅰ 信用危机 Ⅱ 货币危机 Ⅲ 债务危机 Ⅳ 银行危机
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案：B
参考解析： 金融危机可以分为货币危机，即货币剧烈贬值;债务危机，即企业或国家出现系统性的债务违约;银行危机，即由于挤兑等造成银行的流动性不足，等等。
72[单选题] 回购交易是质押贷款的一种方式，一般分为( )。
Ⅰ 国债回购交易 Ⅱ 债券回购交易
Ⅲ 质押式回购 Ⅳ 证券回购交易
A.Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ
参考答案：B
参考解析： 回购交易是质押贷款的一种方式，一般分为国债回购交易、债券回购交易、证券回购交易、质押式回购等。
73[单选题] 信用风险的特点有( )。
Ⅰ 传染性 Ⅱ 客观性 Ⅲ 周期性 Ⅳ 全面性
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅲ、Ⅳ
参考答案：C
参考解析： 信用风险的特点主要包括：客观性、传染性、可控性和周期性。全面性属于财务风险的特点。
74[单选题] 关于我国债券市场双边报价，下列说法正确的有( )。
Ⅰ 进行双边报价的交易成员称为双边报价商，双边报价商有义务在报价范围内与对手方达成交易，并维持市场稳定性
Ⅱ 双边报价的报价要素与公开报价要素相同，只是须同时填报做市券种的买人和卖出报价
Ⅲ 双边报价在买入或卖出报价的券面总额为零时可以对为零一方的报价要素进行修改
Ⅳ 双边报价发出后，对未成交部分可予撤销
A.Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅲ、Ⅳ
参考答案：C
参考解析： Ⅰ项，进行双边报价的交易成员称为双边报价商，双边报价商有义务在报价范围内与对手方达成交易，并维持市场流动性。
75[单选题] 证券交易的原则包括( )原则。
Ⅰ 公开 Ⅱ 公正 Ⅲ 集中竞价交易 Ⅳ 大宗交易
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案：A
参考解析： 证券交易的原则包括公开原则、公正原则和公平原则。Ⅲ、Ⅳ项是证券交易规则。
76[单选题] 有形市场借助固定的场地、配置的交易设施、专业化的中介服务和所提供的交易信息吸引买卖双方，集中反映金融市场的供求关系，并通过公开的竞价机制形成合理的价格，提高市场的( )。
Ⅰ 有效性 Ⅱ 公开性 Ⅲ 质量 Ⅳ 效率
A.Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅳ
参考答案：D
参考解析： 有形市场借助固定的场地、配置的交易设施、专业化的中介服务和所提供的交易信息吸引买卖双方，集中反映金融市场的供求关系，并通过公开的竞价机制形成合理的价格，提高市场的公开性、公平性和效率。
77[单选题] 机构投资者的特点主要有( )。
Ⅰ 投资管理专业化 Ⅱ 投资结构组合化
Ⅲ 风险管理者 Ⅳ 具有稳定市场的功能
A.Ⅰ 、ⅡⅢ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案：D
参考解析： 机构投资者的特点主要有：①投资管理专业化;②投资结构组合化;③投资行为规范化;④风险管理者;⑤具有稳定市场的功能。
78[单选题] 关于记名股票的特点，下列说法正确的有( )。
Ⅰ 股东权利归属于记名股东 Ⅱ 认购股票的款项不一定一次性缴足
Ⅲ 转让相对简便，易于购买 Ⅳ 便于挂失，相对安全
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅲ、Ⅳ
参考答案：A
参考解析： 记名股票的特点有：①股东权利归属于记名股东;②认购股票的款项不一定一次性缴足;③转让相对复杂或受限制;④便于挂失，相对安全。
79[单选题] 风险对冲过程中需要遵循的原则有( )。
Ⅰ 交易方向相同原则Ⅱ 商品种类相同或相近原则
Ⅲ 数量相等或相近原则 Ⅳ 月份相同或相近原则
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
参考答案：B
参考解析： 风险对冲需遵循四项操作原则：交易方向相反原则、商品种类相同或相近原则、数量相等或相近原则、月份相同或相近原则。
80[单选题] 我国证券公司的监管制度主要有( )。
Ⅰ 以诚信与资质为标准的市场准入制度
Ⅱ 信息报送与披露制度
Ⅲ 客户结算资金第三方存管制度
Ⅳ 合规管理制度
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案：D
参考解析： 我国证券公司的监管制度主要有以诚信与资质为标准的市场准入制度、以净资本为核心的经营风险控制制度、合规管理制度、客户结算资金第三方存管制度和信息报送与披露制度。
