第 30 题 下列不属于《银行业从业人员职业操守》制定宗旨的是( )。
A.范银行业从业人员职业行为
B.提高中国银行业从业人员整体素质和职业道德水准
c.加强风险控制
D.建立健康的银行业企业文化和信用文化
答案：C
解析：《银行业从业人员职业操守》明确指出，该操守的制定宗旨是“为规范银行业从业人员职业行为，提高中国银行业从业人员整体素质和职业道德水准，建立健康的银行业企业文化和信用文化，维护银行业良好信誉，促进银行业的健康发展。”
第 31 题 以下不属于银行业监督机构的是( )。
A.中国银行业监督管理委员会
B.中国人民银行
c.中国银行业协会
D.国家外汇管理局
答案：C
解析：根据《银行业从业人员职业操守》第三条的规定，监管机构既包括银监会，也包括中国人民银行、国家外汇管理局等行使监督管理职能的部门及其分支机构。c项中的中国银行业协会属于银行业自律组织，而不是监管机构。
第 32 题 单位犯擅自设立金融机构罪的，应( )。
A.只对单位判处罚金
B.只对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予行政处分
c.对单位罚款
D.对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员依照规定处罚
答案：D
第 33 题 甲在家私设银行、钱庄，非法办理存款贷款业务，他这种非法吸收公众存款的行为属于( )。
A.主体不合法
B.方式不合法
c.客体不合法
D.以上皆不属于
答案：A
解析：只有经国家主管机关批准设立的经营存款贷款业务的机构有权办理存款贷款业务，其他任何单位和个人均不得从事该业务。甲不具有办理该项业务的资格，属于主体不合法。
第 34 题 我国一家外贸公司与某外商签订了通过票据结算的出口服装合同，到某地银行办理一笔大额银行汇票托收业务，但经银行向有关部门查询后，其所提供的银行汇票纯属伪造。以上这种伪造行为属于( )。
A.有形伪造
B.无形伪造
c.变造
D.以上都不正确
答案：A
解析：有形伪造，是指没有金融票证制作权的人，假冒他人(包括虚无人)的名义，擅自制造外观上足以使一般人误认为是真实金融票证的假金融票证。无形伪造，即有金融票证制作权的人，超越其制作权限，违背事实制造内容虚假的金融票证。本题显然属于有形伪造
第 35 题 根据《刑法》的有关规定，( )不是金融诈骗的违法行为。
A.编造引进资金的理由从银行贷款
B.上市公司董事长变更，没有进行披露
c.自制信用卡从银行提款机提款
D.提供不完整的财务报表，以获取银行贷款
答案：B
解析：B项虽然是违规行为，但不构成金融诈骗罪;AD两项所述行为属于贷款诈骗行为;c项所属行为属于信用卡诈骗行为。
第 36 题 下列不属于金融凭证诈骗罪侵犯的客体是( )。
A.委托收款凭证
B.本票、汇票、支票
c.汇款凭证
D.银行存单
答案：B
解析：金融凭证诈骗罪行为对象的金融凭证，则仅指委托收款凭证、汇款凭证及银行存单。而B项使用伪造、变造的汇票、本票、支票进行诈骗，构成犯罪的，属票据诈骗罪。
第 37 题 银行或其他金融机构的工作人员与诈骗贷款的犯罪分子串通并为之提供诈骗贷款帮助的，既可能构成贷款诈骗罪的共犯，也可能构成职务侵占罪或贪污罪，关键区别在于( )。
A.主观方面是否是故意
B.是否采用虚构事实、隐瞒真相的方法
c.银行是否被骗
D.所侵犯的客体是否是贷款
答案：C
解析：构成职务侵占罪和贪污罪均不需要受害人被欺骗，而贷款诈骗罪只有在犯罪主体采取欺诈的方法使银行受骗的前提下才可以构成。
第 38 题 以下关于行贿、受贿说法正确的是( )。
A.赠送领导价格昂贵的礼物不属于行贿
B.只有个人才会构成行贿罪
c.行贿人在被追诉前即使主动交代行贿行为，也不可能减轻其处罚
D.国家工作人员在公务活动中接受礼物，依照国家规定应当交公而不交公的，可能构成受贿罪
答案：D
解析：A项的行为属于行贿;B项单位可以构成单位行贿罪的主体;c项行贿人在被追诉前主动交待行贿行为的，可以减轻处罚或者免除处罚;D项的情形应当依照国家规定交公，否则可能构成受贿罪，从而受到刑事处罚。
第 39 题 根据我国法律，企业破产界限的实质标准是( )。
A.企业经营管理不善
B.企业申请破产
c.企业不能清偿到期债务
D.企业合并
答案：C
解析：《企业破产法》第二条规定，企业法人不能清偿到期债务，并且资产不足以清偿全部债务或者明显缺乏清偿能力的，依照本法规定清理债务。
第 40 题 在人民法院受理破产申请后、宣告债务人破产前，债务人或者出资额占债务人注册资本( )以上的出资人，可以向人民法院申请重整。
A.10%
B.35%
c.75%
D.80%
答案：A
