第 11 题 金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易保存制度。客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存( )年。
A.5
B.3
c.10
D.20
答案：A
答案解析：《反洗钱法》规定，金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度，客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存五年。
第 12 题 商业银行受投资者委托以人民币购汇办理代客境外理财业务，应向( )申请代客境外理财购汇额度
A.中国人民银行
B.银行业协会
c.期货交易监督管理机构
D.国家外汇管理局
答案：D
答案解析：根据《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》第十三条规定，商业银行受投资者委托以人民币购汇办理代客境外理财业务，应向国家外汇管理局申请代客境外理财购汇额度。
第 13 题 保险代理机构在持续经营过程中，保险代理业务人员应当保持在( )以上，并不得低于员工总数的二分之一。
A.10人
B.5人
c.8人
D.2人
答案：D
答案解析：保险代理机构在持续经营过程中，保险代理业务人员应当保持在2人以上，并不得低于员工总数的二分之一。这是对其合规性的要求之一。
第 14 题 保险代理机构及其分支机构应当自代理关系终止之日起( )内，将被代理保险公司提供或者委托制作的各种单证、材料及未交付的代收保险费，交付被代理保险公司。
A.1个月
B.60日
c.30日
D.15日
答案：C
第 15 题 根据《个人所得税法》规定，2008年3月，若个人工资、薪金收入超过( )元，应缴纳个人所得税。
A.800
B.1600
c.3000
D.2000
答案：D
答案解析：我国个人所得税征收起点在2008年3月1日开始为2000元人民币
第 16 题 对以下( )征收个人所得税时，应以全额所得为应纳税所得额。
A.偶然所得
B.保险赔款
c.稿酬所得
D.特许使用费所得
答案：A
第 17 题 下列属于物权的基本特征的是( )。
A.具有追及效力和优先效力
B.平等性和相容性
c.优先性和排他性
D.法定性
答案：C
答案解析：物权具有优先性和排他性，平等性和相容性是债权的特征。
第 18 题 下列关于职业道德的说法中，正确的是( )
A.职业道德规范是从法律责任的角度界定一个行业的执业标准
B.职业道德具有法律上的强制约束力
c.职业道德规范的实行，是由国家机关依靠国家强制力来保证实施的
D.职业道德是一个行业从业人员所应恪守的道德标准，或者说是人们在其职业活动中应当遵循的行为规范和准则
答案：D
答案解析：ABc三项混淆了职业道德与法律的内涵。职业道德作为一种职业规范并不具有法的约束力。
第 19 题 下列选项中的行为符合银行从业人员礼物收、送规则的是( )。
A.向主管部门领导私下赠送lOOOO元现金
B.自掏腰包购买一套黄金首饰作为客户的生日礼物
c.向客户免费提供某超市的购物卡
D.一张美容院的优惠券
答案：D
答案解析：银行业从业人员的礼物收受原则是：①不得是现金、贵金属、消费卡、有价证券等违反商业习惯的礼物;②礼物收受将不会影响客户是否与礼物提供方建立业务联系的决定;或让客户产生与礼物提供方进行交易的义务感;③礼物收受将不会使客户获得不适当的价格或服务上的优惠。ABC：三项均不合规定，只有D项符合题意。
第 20 题 下列行为错误的是( )。
A.理财规划师在执业过程中，不以诚实、欺诈或虚假陈述的方式故意向客户提供虚假或误导性信息
B.理财规划师如实介绍自己或所在机构的业务量、业务范围和业务能力，从而获得客户的信任和委托
c.在业务推介活动中，理财规划师不向社会公众传递虚假或误导性的信息
D.理财规划师在介绍产品的过程中，向客户做出回报或收益承诺
答案：D
答案解析：‘信息披露”的规定要求银行业从业人员应当充分提示代理销售产品的信息，为客户在做出是否购买银行产品或服务的判断时提供依据。不得利用消费者对银行的信任，夸大产品的收益性或对产品的收益性进行合约以外的承诺。
