1[单选题] 关于金融危机的教训和启示，错误的是( )。
A.正确处理虚拟经济与实体经济的关系
B.正确处理金融创新与有效监管的关系
C.原有发展模式可以持续
D.正确处理金融自主与对外开放的关系
参考答案：C
参考解析：众所周知，美国次贷危机的直接诱因有经济金融化、金融证券化、金融全球化等，金融创新过度，政府监管不力，是美国虚拟经济膨胀的必然结果。深层原因是自由市场经济模式的失败，更是上层建筑(国际经济秩序)与经济基础(世界经济结构)严重脱节的必然结果。从中得出的主要教训与启示有：(1)应正确处理虚拟经济与实体经济的关系。(2)应正确处理金融创新与有效监管的关系。(3)应正确处理市场经济自发发展与政府宏观调控的关系。(4)应正确处理金融自主与对外开放的关系。(5)原有发展模式不可持续。
2[单选题] 根据《全国社会保险基金投资管理暂行办法》规定，申请办理社保基金投资管理业务基金管理公司在任何时候都维持不少于( )万元人民币的净资产。
A.1000
B.3000
C.4000
D.5000
参考答案：D
参考解析：根据《全国社会保险基金投资管理暂行办法》规定，申请办理社保基金投资管理业务应具备以下条件：基金管理公司实收资本不少于5000万元人民币，在任何时候都维持不少于5000万元人民币的净资产。
3[单选题] 根据《上市公司证券发行管理办法》，上市公司发行的可转换公司债券在发行结束( )个月后，方可转换为公司股票，转股期限由公司根据可转换公司债券的存续期限及公司财务状况确定。
A.1
B.2
C.3
D.6
参考答案：D
参考解析：根据《上市公司证券发行管理办法》，上市公司发行的可转换公司债券在发行结束6个月后，方可转换为公司股票，转股期限由公司根据可转换公司债券的存续期限及公司财务状况确定。
4[单选题] 根据现行制度规定，无论买入或卖出，股票(含A、B股)、基金类证券在1个交易日内的交易价格相对上一交易日收市价格的涨跌幅度不得超过( )。
A.3%
B.5%
C.10%
D.15%
参考答案：C
参考解析：根据现行制度规定，无论买入或卖出，股票(含A、B股)、基金类证券在1个交易日内的交易价格相对上一交易日收市价格的涨跌幅度不得超过10%，其中ST股票和*ST股票价格涨跌幅度不得超过5%。
5[单选题] 以下关于债券的概念不正确的是( )。
A.政府、公司或金融机构为筹措资金而向社会发行的借款凭证
B.承诺按一定利率支付利息
C.按约定条件偿还本金
D.表明所有权关系
参考答案：D
参考解析：债券是政府、公司或金融机构为筹措资金而向社会发行的承诺按一定利率支付利息并按约定条件偿还本金的一种表明债务债权关系的借款凭证。
6[单选题] 具有较大的灵活性，能连接债市和股市的兑付方式是( )。
A.到期兑付
B.提前兑付
C.转换为普通股
D.债券替换
参考答案：C
参考解析：转换为普通股主要是针对可转债而言的，即在规定的时间内，把可转债转换为普通股。当然，投资者也可选择继续持有可转债，而不将其转换为普通股。由于这种兑付方式具有较大的灵活性，能连接债市和股市，因此深受投资者欢迎。
7[单选题] 股份回购往往会导致股价上涨的原因主要是股份回购改变了市场上的供求平衡，( )。此外，股份回购具有信号效应，公司基于其内部信息优势，一般会在股价较低的时候实施股份回购，所以公司当前的股价可能是被低估了。
A.增加了需求，增加了供给
B.增加了需求，减少了供给
C.减少了需求，减少了供给
D.减少了需求，增加了供给
参考答案：B
参考解析：股份回购往往会导致股价上涨，原因主要有：股份回购改变了市场上的供求平衡，增加了需求，减少了供给;此外，股份回购具有信号效应，公司基于其内部信息优势，一般会在股价较低的时候实施股份回购，所以公司当前的股价可能是被低估了。
8[单选题] 下列关于债券基金提前赎回风险说法不正确的是( )。
A.提前赎回风险是指债券发行人有可能在债券到期日之前回购债券的风险
B.当市场利率下降时，债券发行人能够以更低的利率融资
C.市场利率下降时，持有附有提前赎回权债券的基金将获得高息收益
D.市场利率下降时，持有附有提前赎回权债券的基金将会面临再投资风险
参考答案：C
参考解析：提前赎回风险是指债券发行人有可能在债券到期日之前回购债券的风险。当市场利率下降时，债券发行人能够以更低的利率融资，因此可以提前偿还高息债券。持有附有提前赎回权债券的基金将不仅不能获得高息收益，而且还会面临再投资风险。
9[单选题] 最高中标利率标位或最低中标价格标位上的投标额( )剩余招标额，以国债承销团成员在该标位投标额为权重平均分配，取整至0.1亿元，尾数按投标时间优先原则分配。
A.小于
B.小于等于
C.大于
D.大于等于
参考答案：C
参考解析：最高中标利率标位或最低中标价格标位上的投标额大于剩余招标额，以国债承销团成员在该标位投标额为权重平均分配，取整至0.1亿元，尾数按投标时间优先原则分配。
10[单选题] 在融资融券业务试点初期，交易所将按照( )的原则，从符合条件的证券范围内，审核、选取并确定可作为标的证券的名单，并向市场公布。
A.从严到宽、从多到少、逐步扩大
B.从严到宽、从少到多、逐步扩大
C.从宽到严、从少到多、逐步扩大
D.从小到大、从少到多、逐步扩大
参考答案：B
参考解析：在融资融券业务试点初期，交易所将按照“从严到宽、从少到多、逐步扩大”的原则，从符合条件的证券范围内，审核、选取并确定可作为标的证券的名单，并向市场公布。
11[单选题] 会计师事务所申请证券资格的条件，下列正确的是( )。
A.依法成立3年以上
B.注册会计师不少于20人
C.有限责任会计师事务所净资产不少于200万元
D.合伙会计师事务所净资产不少于100万元
参考答案：A
参考解析：会计师事务所申请证券资格的条件： (1)依法成立3年以上。
(2)质量控制制度和内部管理制度健全并有效执行，执业质量和职业道德良好。
(3)注册会计师不少于80人，其中通过注册会计师全国统一考试取得注册会计师证书的不少于55人，上述55人中最近5年持有注册会计师证书且连续执业的不少于35人。
(4)有限责任会计师事务所净资产不少于500万元，合伙会计师事务所净资产不少于300万元。
(5)会计师事务所职业保险的累计赔偿限额与累计职业风险基金之和不少于600万元。
(6)上一年度审计业务收入不少于1600万元。
(7)持有不少于50%股权的股东，或半数以上合伙人最近在本机构连续执业3年以上。
(8)不存在下列情形之一：在执业活动中受到行政处罚、刑事处罚，自处罚决定生效之日起至提出申请之日止未满3年;因以欺骗等不正当手段取得证券资格而被撤销该资格，自撤销之日起至提出申请之日止未满3年;申请证券资格过程中，因隐瞒有关情况或者提供虚假材料被不予受理或者不予批准的，自被出具不予受理凭证或者不予批准决定之日起至提出申请之日止未满3年。
