81[单选题] 银行业金融机构包括( )。
Ⅰ 商业银行
Ⅱ 邮政储蓄银行
Ⅲ 证券公司
Ⅳ 城市信用合作社
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案：A
参考解析： 银行业金融机构包括商业银行、邮政储蓄银行、城市信用合作社、农村信用合作社等吸收公众存款的金融机构以及政策性银行。
82[单选题] 关于场外债券市场的特点，下列说法正确的有( )。
Ⅰ 市场规模快速扩大，直接融资比例不断上升
Ⅱ 市场成员不断扩容，参与主体日渐多元
Ⅲ 发行主体以国有企业为主，其他主体积极参与
Ⅳ 投资者结构持续优化，市场风险不断扩大
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅲ、Ⅳ
参考答案：A
参考解析：场外债券市场的特点有：①市场规模快速扩大，直接融资比例不断上升;②市场成员不断扩容，参与主体日渐多元;③发行主体以国有企业为主，其他主体积极参与;④投资者结构持续优化，市场风险不断分散。
83[单选题] 股份变动的方式主要有( )。
Ⅰ 股票合并
Ⅱ 配股
Ⅲ 股票分割
Ⅳ 股份回购
A.Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案：D
参考解析： 股份变动的方式主要有：①增发、配股与股份回购;②股票分割与合并。
84[单选题] 下列关于商业银行次级债务的说法中，正确的有( )。
Ⅰ次级债务是由银行发行的
Ⅱ 次级债务固定期限不低于5年(含5年)
Ⅲ 除非银行倒闭或清算，次级债务不用于弥补银行日常经营损失
Ⅳ 次级债务的索偿权排在存款和其他负债之后
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案：A
参考解析： 次级债务是指由银行发行的，固定期限不低于5年(含5年)，除非银行倒闭或清算不用于弥补银行日常经营损失，且该项债务的索偿权排在存款和其他负债之后的商业银行长期债务。
85[单选题] 关于间接融资市场和直接融资市场，下列说法正确的有( )。
Ⅰ 间接融资是盈余方和赤字方以金融机构为中介而进行的融资活动
Ⅱ 在直接融资市场中，按期限没有长短期之分
Ⅲ 直接融资市场通常是指资金需求者直接从资金所有者那里融通资金的市场
Ⅳ 在间接融资活动中，金融机构需要同时扮演着债权人和债务人的双重角色
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
参考答案：B
参考解析： Ⅱ项，在直接融资市场中，按期限有长短期之分，属于短期直接融资市场的有企业之间、企业与个人之间的赊销商品以及个人之间的短期资金借贷，属于长期直接融资市场的有证券发行和流通市场。
86[单选题] 关于基金的投资风险，下列说法正确的有( )。
Ⅰ 非系统性风险包括政策风险、经济周期性波动风险、利率风险、购买力风险、汇率风险等
Ⅱ 分散投资虽能在一定程度上消除来自个别公司的非系统性风险，但无法消除市场的系统性风险
Ⅲ 不同的基金管理人的基金投资管理水平、管理手段和管理技术存在差异，从而对基金收益水平产生影响
Ⅳ 当计算机、通信系统、交易网络等技术保障系统或信息网络支持出现异常情况时，可能导致基金日常的申购或赎回无法按正常时限完成
A.Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案：C
参考解析： Ⅰ项，系统性风险包括政策风险、经济周期性波动风险、利率风险、购买力风险、汇率风险等。
87[单选题] 在创业板上市的公司首次公开发行股票发行人的董事、监事和高级管理人员应当忠实、勤勉，具备法律、行政法规和规章规定的资格，且不得存在( )。
Ⅰ 被中国证监会采取证券市场禁入措施尚在禁入期的
Ⅱ 最近2年内受到中国证监会行政处罚
Ⅲ 或者最近1年内受到证券交易所公开谴责的
Ⅳ 因涉嫌犯罪被司法机关立案侦查或者涉嫌违法违规被中国证监会立案调查，尚未有明确结论意见的
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案：A
参考解析：在创业板上市的公司首次公开发行股票发行人的董事、监事和高级管理人员应当忠实、勤勉，具备法律、行政法规和规章规定的资格，且不存在：①被中国证监会采取证券市场禁入措施尚在禁入期的;②最近3年内受到中国证监会行政处罚，或者最近1年内受到证券交易所公开谴责的;③因涉嫌犯罪被司法机关立案侦查或者涉嫌违法违规被中国证监会立案调查，尚未有明确结论意见的。
88[单选题] 在信息披露方面，挂牌公司需要披露的报告包括( )。
Ⅰ 月度报告
Ⅱ 季度报告
Ⅲ 半年度报告
Ⅳ 年度报告
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ
参考答案：B
参考解析： 在信息披露方面，挂牌公司应当披露的定期报告包括年度报告、半年度报告，可以披露季度报告。挂牌公司应当在本细则规定的期限内，按照全国股份转让系统公司有关规定编制并披露定期报告。
89[单选题] 中国证监会的职责有( )。
Ⅰ依法对中国证券业协会的活动进行指导和监督
Ⅱ 依法制定有关证券市场监督管理的规章、规则
Ⅲ 依法对证券的发行、上市、交易、登记、存管、结算进行监督管理
Ⅳ 依法制定从事证券业务人员的资格标准和行为准则，并监督实施
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案：D
参考解析： 中国证监会的职责有：①依法制定有关证券市场监督管理的规章、规则，并依法行使审批或者核准权;②依法对证券的发行、上市、交易、登记、存管、结算，进行监督管理;③依法对证券发行人、上市公司、证券公司、证券投资基金管理公司、证券服务机构、证券交易所、证券登记结算机构的证券业务活动进行监督管理;④依法制定从事证券业务人员的资格标准和行为准则，并监督实施;⑤依法监督检查证券发行、上市和交易的信息公开情况;⑥依法对中国证券业协会的活动进行指导和监督;⑦依法对违反证券市场监督管理法律、行政法规的行为进行查处;⑧法律、行政法规规定的其他职责。
90[单选题] 风险对冲的种类有( )。
Ⅰ 股指期货对冲
Ⅱ 商品期货对冲
Ⅲ 套期保值
Ⅳ 期权对冲
A.Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案：D
参考解析： 风险对冲的种类有：股指期货对冲、商品期货对冲、套期保值、期权对冲。
