61[单选题] 关于证券交易所的特征，下列说法正确的有( )。
Ⅰ 证券交易所是由若干会员组成的一种非营利性法人
Ⅱ 证券交易所的设立须经国家的批准
Ⅲ 证券交易所的决策机构是会员大会(股东大会)及理事会(董事会)
Ⅳ 证券交易所的执行机构有理事长及常任理事，常任理事长总理业务
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅲ、Ⅳ
参考答案：C
参考解析：证券交易所的特征有：①证券交易所是由若干会员组成的一种非营利性法人;②证券交易所的设立须经国家的批准;③证券交易所的决策机构是会员大会(股东大会)及理事会(董事会);④证券交易所的执行机构有理事长及常任理事，理事长总理业务。
62[单选题] 下列说法中，正确的有( )。
Ⅰ 风险由风险因素、风险事故和损失的可能性构成
Ⅱ 通过分散投资可以将风险完全消除
Ⅲ 风险补偿具有事前性、重大性、主动性、外部资源性
Ⅳ 风险对冲包括套期保值和商品期货对冲
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案：B
参考解析： Ⅱ项，风险分散是指通过多样化的投资来分散和降低风险，分散投资只能降低风险，并不能将风险完全消除。
63[单选题] 关于我国基金监管机构和自律组织，下列说法正确的有( )。
Ⅰ 为了保护基金投资者的利益，世界上不同国家和地区都对基金活动进行严格的监督管理
Ⅱ 证券交易所是基金的自律管理机构之一
Ⅲ 经中国证监会授权，中国银行所对基金的投资交易行为还承担着重要的一线监控职责
Ⅳ 基金业协会章程由会员大会制定，并报国务院证券监督管理机构备案
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅲ、Ⅳ
参考答案：A
参考解析： Ⅲ项，经中国证监会授权，证券交易所对基金的投资交易行为还承担着重要的一线监控职责。
64[单选题] 关于证券账户开立流程和要求，下列说法正确的有( )。
Ⅰ 证券公司和基金管理公司等特殊法人机构开立证券账户，由中国结算公司上海分公司和深圳分公司直接受理
Ⅱ 开户代理机构受理投资者申请，申请材料审核合格后应当按中国证券登记结算公司的相关要求录入开户申报数据，并向中国结算统一账户平台申报
Ⅲ 深圳证券账户当日开立，次一交易日生效
Ⅳ 上海证券账户当日开立，当日即可用于交易
A.Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案：B
参考解析： 上海证券账户当日开立，次一交易日生效;深圳证券账户当日开立，当日即可用于交易。
65[单选题] 债券融资的优点包括( )。
Ⅰ可以合理地避税
Ⅱ 没有固定的利息负担
Ⅲ 可以提高企业的知名度，为企业带来良好的声誉
Ⅳ 具有财务杠杆作用
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案：A
参考解析： 债券融资的优点包括：①债券融资具有避税作用;②债券融资具有财务杠杆作用;③债券融资具有资本结构优化作用。Ⅱ、Ⅲ项是股票融资的优点。
66[单选题] 1983年国务院决定中国人民银行专门行使国家中央银行职能，其主要职责不包括( )。
Ⅰ管理征信业
Ⅱ 制定和执行货币政策
Ⅲ 制定银行业金融机构的审慎经营规则
Ⅳ 审查批准银行业金融机构的设立、变更、终止以及业务范围
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅳ
参考答案：C
参考解析： Ⅲ、Ⅳ项属于银监会的主要职责。
67[单选题] 证券公司信息公开披露制度要求所有证券公司实行基本信息公示和财务信息公开披露，对证券公司信息报送与披露方面的监管要求包括( )。
Ⅰ 信息公开披露制度
Ⅱ 信息报送制度
Ⅲ 董事会会议内容公开制度
Ⅳ 年报审计监管
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
参考答案：D
参考解析： 证券公司信息公开披露制度要求所有证券公司实行基本信息公示和财务信息公开披露，对证券公司信息报送与披露方面的监管要求包括：①信息报送制度;②信息公开披露制度;③年报审计监管。
68[单选题] 我国交易所目前推出的中小企业私募债与美国的垃圾债存在的不同之处包括( )。
Ⅰ 定义不同
Ⅱ 发行主体不同
Ⅲ 发行期限不同
Ⅳ 对投资者的限制不同
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案：A
参考解析： 我国交易所目前推出的中小企业私募债与美国的垃圾债有诸多相似之处，但也存在以下明显的不同：定义不同、发行主体不同、发行期限不同、发行利率不同、参与主体不同、违约与信用衍生产品发展不同、规模不同。
69[单选题] 关于基金份额持有人享有的权利，下列说法正确的有( )。
Ⅰ 分享基金财产收益
Ⅱ 参与分配清算后的剩余基金财产
Ⅲ 依法转让或者申请赎回其持有的基金份额
Ⅳ 查阅或者复制机密的基金信息资料
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅲ、Ⅳ
参考答案：B
参考解析： 基金份额持有人享有下列权利：①分享基金财产收益;②参与分配清算后的剩余基金财产;③依法转让或者申请赎回其持有的基金份额;④按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会;⑤对基金份额持有人大会审议事项行使表决权;⑥查阅或者复制公开披露的基金信息资料;⑦对基金管理人、基金托管人、基金份额发售机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼;⑧基金合同约定的其他权利。
70[单选题] 下列属于金融危机的有( )。
Ⅰ 货币危机
Ⅱ 信用危机
Ⅲ 系统性金融危机
Ⅳ 外债危机
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
参考答案：B
参考解析： 金融危机的种类主要有：货币危机、银行危机、外债危机和系统性金融危机。
