41、按照深圳证券交易所对有涨跌幅限制证券的交易有效竞价范围的规定，中小企业板股票连续竞价期间有效竞价范围为()的上下3%。
A、前收盘价
B、最近申报价
C、最近成交价
D、前开盘价
正确答案： C
【解析】按照深圳证券交易所对有涨跌幅限制证券的交易有效竞价范围的规定，中小企业板股票连续竞价期间有效竞价范围为最近成交价的上下3%。
42、中国资产证券化元年是()。
A、2004年
B、2005年
C、2006年
D、2007年
正确答案： B
【解析】2005年被称为“中国资产证券化元年”，信贷资产证券化和房地产证券化取得新的进展，引起国内外广泛关注。
43、资产证券化是以特定资产组合或特定现金流为支持，发行可交易证券的一种()。
A、投资形式
B、负债形式
C、融资形式
D、资产形式
正确答案： C
【解析】资产证券化是以特定资产组合或特定现金流为支持，发行可交易证券的一种融资形式。传统的证券发行是以企业为基础，而资产证券化则是以特定的资产池为基础发行证券。
44、财务风险的特征不包括()。
A、客观性
B、不确定性
C、全面性
D、隐藏性
正确答案： D
【解析】财务风险的主要特征表现在：(1)客观性。即风险处处存在，时时存在。也就是说，财务风险不以人的意志为转移，人们无法回避它，也无法消除它，只能通过各种技术手段来应对风险，进而避免风险。(2)全面性。即财务风险存在于企业财务管理工作的各个环节，在资金筹集、资金运用、资金积累、分配等财务活动中均会产生财务风险。(3)不确定性。即财务风险在一定条件下、一定时期内有可能发生，也有可能不发生。(4)收益与损失共存性。即风险与收益成正比，风险越大收益越高，反之风险越低收益也就越低。
45、在我国，根据市场情况，有权调整大宗交易最低限额的是()。
A、证券交易所
B、中国证监会
C、证券业协会
D、证券公司
正确答案： A
【解析】按照规定，证券交易所可以根据市场情况调整大宗交易的最低限额。
46、权证存续期满前的()交易日，权证终止交易，但可以行权。
A、5个
B、4个
C、3个
D、2个
正确答案： A
【解析】权证存续期满前的5个交易日，权证终止交易，但可以行权。
47、由于金融机构之间存在复杂的债权、债务关系，一家金融机构出现危机可能导致多家金融机构接连倒闭的“多米诺骨牌”现象。这说明金融风险具有()。
A、隐蔽性
B、扩散性
C、不确定性
D、周期性
正确答案： B
【解析】金融风险的扩散性是指由于金融机构之间存在复杂的债权、债务关系，一家金融机构出现危机可能导致多家金融机构接连倒闭的“多米诺骨牌”现象。
48、在股票上市交易后，如果发现不符合上市条件或其他原因，可以()。
A、停止股份转让
B、暂停上市交易
C、在STAQ市场交易
D、在NET市场交易
正确答案： B
【解析】在股票上市交易后，如果发现不符台上市条件或其他原因，可以暂停上市交易直至终止上市交易。暂停上市交易后，在规定时间内重新具备了条件，亦可以恢复上市交易。
49、关于投资者买卖证券，以下说法错误的是()。
A、投资者买卖证券的第一步是要向证券登记结算结构申请开立证券账户
B、投资者通过委托经纪商来进行证券交易
C、投资者在柜台委托、网上委托和电话委托中只可选择一种委托方式
D、投资者在办理委托买卖证券时，要向经纪商下达委托指令
正确答案： C
【解析】客户办理网上委托的同时，也应当开通柜台委托、电话委托等其他委托方式。
50、具备条件的证券公司向()提出申请，并提供必要文件，经批准后，可成为证券交易所会员。
A、证券交易所
B、证监会
C、证券业协会
D、中国登记结算公司
正确答案： A
【解析】满足条件的证券公司向证券交易所提出申请，并提供必要文件，经证券交易所理事会批准后，可成证券交易所的会员。
