51[单选题] 我国提供基金评价业务的公司包括( )。
Ⅰ.晨星公司
Ⅱ.海通证券
Ⅲ.招商证券
Ⅳ.招商银行
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
参考答案：D
参考解析：我国提供基金评价业务的公司主要有晨星公司、银河证券、海通证券、招商证券、上海证券等。
52[单选题] 目前，在银行间债券市场办理债券结算业务的基本制度依据包括( )。
Ⅰ.《全国银行间债券市场债券远期交易主协议》
Ⅱ.《全国银行间债券市场债券交易流通审核规则》
Ⅲ.《银行间债券市场债权登记托管结算管理办法》
Ⅳ.《全国银行间债券市场债券交易管理办法》
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案：A
参考解析：目前，在银行间债券市场办理债券结算业务的基本制度依据是中国人民银行颁布的《全国银行间债券市场债券交易管理办法》《银行间债券市场债权登记托管结算管理办法》《全国银行间债券市场债券交易流通审核规则》。
53[单选题] 下列属于企业盈利能力比率的是( )。
Ⅰ.资产收益率
Ⅱ.净资产收益率
Ⅲ.存货周转率
Ⅳ.销售利润率
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案：C
参考解析：评价企业盈利能力的比率有很多，其中最重要的有3种：销售利润率(ROS)、资产收益率(ROA)、净资产收益率(ROE)。这3种比率都使用的是企业的年度净利润。
54[单选题] 下列关于债券票面价值的说法中，不正确的是( )。
Ⅰ.在债券的票面价值中，只需要规定债券的票面金额
Ⅱ.票面金额定的较小，发行成本也就较小
Ⅲ.票面金额定的较大，有利于小额投资者购买
Ⅳ.债券票面金额的确定要根据债券的发行对象、市场资金供给情况及债券发行费用等因素综合考虑
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案：A
参考解析： Ⅰ项，在债券的票面价值中，首先要规定票面价值的币种，币种确定后，则要规定债券的票面金额;Ⅱ项，票面金额定得较小，债券本身的印刷及发行工作量大，费用可能较高;Ⅲ项，票面金额定得较大，有利于少数大额投资者认购，但使小额投资者无法参与。
55[单选题] 股权类产品的衍生工具包括( )。
Ⅰ.货币期货
Ⅱ.股票期货
Ⅲ.股票期权
Ⅳ.股票指数期货
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
参考答案：A
参考解析：股权类产品的衍生工具是指以股票或股票指数为基础工具的金融衍生工具，主要包括股票期货合约、股票期权合约、股票指数期货合约、股票指数期权合约以及上述合约的混合交易合约。
56[单选题] 下列属于投资政策说明书内容的是( )。
Ⅰ.投资范围和投资限制
Ⅱ.投资回报率目标
Ⅲ.业绩比较基准
Ⅳ.风险提示
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
参考答案：D
参考解析：投资政策说明书的内容一般包括投资回报率目标、投资范围、投资限制(包括期限、流动性、合规等)、业绩比较基准。有些机构还将投资决策流程、投资策略与交易机制等内容纳入投资政策说明书。
57[单选题] 基金资产估值需要考虑的因素包括( )。
Ⅰ.估值频率
Ⅱ.交易时间
Ⅲ.估值方法的一致性及公开性
Ⅳ.交易价格及其公允性
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
参考答案：B
参考解析：基金资产估值需考虑的因素包括： ①估值频率;②交易价格及其公允性;③估值方法的一致性及公开性。
58[单选题] 下列关于佣金的说法中，正确的是( )。
Ⅰ.A股佣金标准的起点与B股不同
Ⅱ.佣金的收费标准因交易品种、交易场所的不同而有所差异
Ⅲ.债券交易佣金由证券交易所指定
Ⅳ.目前我国证券投资基金佣金实行固定制度
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
参考答案：D
参考解析：目前我国证券投资基金佣金实行最高上限向下浮动制度。
59[单选题] 下列各项中，( )是我国证券账户的种类。
Ⅰ.人民币普通股票账户
Ⅱ.人民币特种股票账户
Ⅲ.证券投资基金账户
Ⅳ.权证交易账户
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案：A
参考解析：按交易场所划分，证券账户可以划分为上海证券账户和深圳证券账户;按用途划分，证券账户可以划分为人民币普通股票账户、人民币特种股票账户、证券投资基金账户和其他账户等。
60[单选题] 流动性风险是指由于流动性的不确定变化而使金融机构遭受损失的可能性。其中，流动性的含义可理解为( )。
Ⅰ.金融资产以合理的价格在市场上流通的能力
Ⅱ.金融资产以合理的价格在市场上交易及变现的能力
Ⅲ.金融机构能够随时支付其应付款项的能力
Ⅳ.金融机构能以合理的利率方便地筹措资金的能力
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
参考答案：A
参考解析：流动性包含两层含义：一是指金融资产以合理的价格在市场上流通、交易及变现的能力。另一层含义是指金融机构能够随时支付其应付款项的能力以及能以合理的利率方便地筹措资金的能力。如果这些方面的能力强，则其流动性好，反之，则流动性差。当发生储户挤兑而银行头寸不足时，就会发生流动性风险，若控制不力会波及整个金融体系的安全。
