71[单选题] 上市公司存在( )情形的，不得公开发行证券。
Ⅰ.本次发行申请文件有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏
Ⅱ.擅自改变前次公开发行证券募集资金的用途而未作纠正
Ⅲ.上市公司或其现任董事、高级管理人员因涉嫌犯罪被司法机关立案侦查或涉嫌违法违规被中国证监会立案调查
Ⅳ.严重损害投资者的合法权益和社会公共利益
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
参考答案：C
参考解析：上市公司存在下列情形之一的，不得公开发行证券： (1)本次发行申请文件有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。
(2)擅自改变前次公开发行证券募集资金的用途而未作纠正。
(3)上市公司最近12个月内受到过证券交易所的公开谴责。
(4)上市公司及其控股股东或实际控制人最近12个月内存在未履行向投资者作出的公开承诺的行为。
(5)上市公司或其现任董事、高级管理人员因涉嫌犯罪被司法机关立案侦查或涉嫌违法违规被中国证监会立案调查。
(6)严重损害投资者的合法权益和社会公共利益的其他情形。
72[单选题] 根据中国结算公司《证券账户管理规则》的规定，投资者证券账户由中国结算公司( )负责开立。
Ⅰ.北京分公司Ⅱ.上海分公司
Ⅲ.深圳分公司Ⅳ.中国结算公司委托的开户代理机构
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案：B
参考解析：根据中国结算公司《证券账户管理规则》的规定，中国结算公司对证券账户实施统一管理，投资者证券账户由中国结算公司上海分公司、深圳分公司及中国结算公司委托的开户代理机构负责开立。
73[单选题] 风险补偿具有( )特征。
Ⅰ.内部资源Ⅱ.重大性
Ⅲ.主动性Ⅳ.事前性
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
参考答案：A
参考解析：风险补偿具有事前性、重大性、主动性、外部资源等特征，它不是被动等待风险发生后再进行风险承担，而是对可能造成的损失提前进行预判，并作出相应的补偿措施。
74[单选题] 证券交易所实行( )的原则。
Ⅰ.公正
Ⅱ.公开
Ⅲ.交易双方公开竞价
Ⅳ.公平
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
参考答案：D
参考解析：证券交易所实行“公平、公开、公正”的原则，交易价格有交易双方公开竞价确定，实行“价格优先、时间优先”的竞价成交方式。
75[单选题] 我国《公司法》规定，股票发行价格( )。
Ⅰ.可以低于票面金额
Ⅱ.可以和票面金额相等
Ⅲ.也可以超过票面金额
Ⅳ.不得低于票面金额
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案：B
参考解析：我国《公司法》规定，股票发行价格可以和票面金额相等，也可以超过票面金额，但不得低于票面金额。
76[单选题] 下列关于信用衍生品说法正确的是( )。
Ⅰ.信用衍生品出现于20世纪90年代早期，目前是信用市场的重要组成部分
Ⅱ.信用衍生品与其他金融工具一样，其本质上是一种双边合约，是针对某个或者某些经济活动主体所发行的金融资产承载的信用风险而设立的
Ⅲ.资产互换将利率互换与债券相结合，既可以作为货币市场工具，也可以作为信用衍生工具
Ⅳ.信用衍生品的早期形式是资产互换
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
参考答案：C
参考解析：信用衍生品出现于20世纪90年代早期，尽管历史较短，但其发展非常迅速，目前是信用市场的重要组成部分。1992年，国际互换与衍生品协会(InternationalSwapsandDeriva-tivesAssociation，ISDA)正式把信用衍生工具确定为一类特殊的衍生品。信用衍生品与其他金融工具一样，其本质上是一种双边合约，是针对某个或者某些经济活动主体所发行的金融资产承载的信用风险而设立的。信用衍生品的早期形式是资产互换。资产互换将利率互换与债券相结合，既可以作为货币市场工具，也可以作为信用衍生工具。
77[单选题] 融券卖出申报内容应当包括( )。
Ⅰ.投资者信用证券账号Ⅱ.融资融券交易专用代码
Ⅲ.标的证券代码;卖出数量Ⅳ.卖出价格;“融券”标识
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.1、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案：D
参考解析：融券卖出申报内容应当包括：投资者信用证券账号;融资融券交易专用代码;标的证券代码;卖出数量;卖出价格;“融券”标识;证券交易所要求的其他内容。
78[单选题] 下列关于金融风险周期性说法正确的是( )。
Ⅰ.金融风险受经济循环周期的影响Ⅱ.金融风险受货币政策变化的影响
Ⅲ.金融风险呈现不规律性的特点Ⅳ.金融风险呈现周期性的特点
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
参考答案：D
参考解析：周期性是指金融风险受经济循环周期和货币政策变化的影响，呈现规律性、周期性的特点。
79[单选题] 下列关于风险规避适用情况说法正确的是( )。
Ⅰ.风险规避适用于我们能够预测风险损失的类型及概率
Ⅱ.风险规避适用于损失已经发生，我们需要采取措施以规避更大的损失
Ⅲ.如有新的投资方案明显优于风险回避方案，通常不会考虑采用简单的风险回避方案
Ⅳ.简单的风险回避是一种最积极有效的风险处理办法
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
参考答案：B
参考解析：风险规避一般适用于两种情况：一是我们能够预测风险损失的类型及概率;二是损失已经发生，我们需要采取措施以规避更大的损失。简单的风险回避是一种最消极的风险处理办法，因为投资者在放弃风险行为的同时，往往也放弃了潜在的目标收益。如果不是极端恶劣或发生了某些特殊情况，例如有新的投资方案明显优于此方案，那么通常不会考虑采用这种方式来补救风险。
80[单选题] 我国优先股的发行与投资对股票市场发展的重要意义主要体现在( )。
Ⅰ.有助于加快发展直接融资，拓展企业融资渠道
Ⅱ.有利于商业银行补充资本金，缓解资本监管要求的压力
Ⅲ.能够为投资者提供多元化的投资渠道，为企业兼并重组提供支持，推动行业整合和产业升级
Ⅳ.可以丰富证券品种，促进资本市场稳定发展
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案：D
参考解析：我国优先股的发行与投资对股票市场发展的重要意义主要体现在以下五个方面：(1)有助于加快发展直接融资，拓展企业融资渠道;(2)有利于商业银行补充资本金，缓解资本监管要求的压力;(3)能够为投资者提供多元化的投资渠道;(4)为企业兼并重组提供支持，推动行业整合和产业升级;(5)可以丰富证券品种，促进资本市场稳定发展。
