51.下列关于商业银行次级债务的表述，正确的是( )。Ⅰ.固定期限不低于5年(含5年)Ⅱ.发行须向中国银监会提出申请Ⅲ.目标债权人可为自然人Ⅳ.索偿权排在存款和其他负债之后
A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案：A
解析：商业银行次级债务是指固定期限不低于5年(包括5年)，除非银行倒闭或清算，不用于弥补银行日常经营损失，且该项债务的索偿权排在存款和其他负债之后的商业银行长期债务。商业银行发行次级定期债务，须向银监会提出申请，提交可行性分析报告、招募说明书、协议文本等规定的资料。募集方式为由银行向目标债权人定向募集。目标债权人为企业法人。
52.我国的中央银行所宣布的货币政策的目标包括( )。Ⅰ.促进国际化Ⅱ.保持货币币值的稳定Ⅲ.促进经济增长Ⅳ.促进证券市场发展
A. Ⅱ、Ⅲ
B. Ⅲ、Ⅳ
C. Ⅱ、Ⅳ
D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
正确答案：A
解析：货币政策的目标，包括稳定币值(控制通胀)、促进就业、促进经济增长、保持国际收支平衡、保持金融稳定。
53.债券根据发行主体不同，分为( )。 Ⅰ.公司债券 Ⅱ.国债 Ⅲ.政府债券 Ⅳ.金融债券
A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B. Ⅱ、Ⅲ 、Ⅳ
C. Ⅰ、Ⅲ 、Ⅳ
D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 、Ⅳ
正确答案：C
解析：债券根据发行主体不同，分为政府债券、公司债券和金融债券。
54.下列关于股票发行方式中全额预缴款、比例配售说法正确的有( )。Ⅰ.比例配售是储蓄存款挂钩方式的延伸，但它更方便，节约时间Ⅱ.比例配售是上网定价发行方式的延伸，但它更方便，节约时间Ⅲ.“全额预缴、比例配售、余额即退”比“全额预缴、比例配售、余额转存”占用资金时间大为缩短，提供了资金效率Ⅳ.“全额预缴、比例配售、余额转存”比“全额预缴、比例配售、余额即退”占用资金时间大为缩短，提供了资金效率
A. Ⅰ、Ⅳ
B. Ⅰ、Ⅲ
C. Ⅱ、Ⅲ
D. Ⅱ、Ⅳ
正确答案：B
解析：全额预缴款、比例配售是储蓄存款挂钩方式的延伸，但它更方便，节省时间。它又包括两种方式：“全额预缴、比例配售、余款即退”和“全额预缴、比例配售、余款转存”。前者比后者占用资金时间大为缩短，资金效率提高，并且能培育发行地的原始投资者，吸引大量资金进入二级市场。
55.下列关于派现的说法，正确的是( )。Ⅰ.派现也称现金股利，股东需支付所得税Ⅱ.我国对个人投资者获取上市公司现金分红适用的利息税率为10%，目前减半征收Ⅲ.机构投资者由于本身需要交纳所得税，为避免双重税负，在获取现金分红时不需要缴税Ⅳ.现金股利的发放会导致公司资产和股东权益减少同等数额，导致公司现金流出
A. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
正确答案：C
解析：派现也称现金股利，是指股份公司以现金分红方式将盈余公积和当期应付利润的部分或全部发放给股东，股东为此应支付所得税。机构投资者由于本身需要缴纳所得税，为避免双重税负，在获取现金分红时不需要缴税。现金股利的发放使公司的资产和股东权益减少同等数额，导致企业现金流出。自2015年9月8日起，对上市公司股息红利所得差别化个人所得税政策进行了适当调整，对持股1年以上的投资者，持股超过1年的，其取得的股息红利所得暂免征收个人所得税，同时，对持股1个月以内和1个月至1年的，所得税仍为20%和10%。
56.我国的政策性金融机构包括( )。Ⅰ.国家开发银行 Ⅱ.中国进出口银行 Ⅲ.中国农业银行 Ⅳ.中国农业发展银行
A. Ⅰ、Ⅱ
B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 、Ⅳ
正确答案：C
解析：我国的政策性金融机构包括国家开发银行、中国进出口银行和中国农业发展银行。
57.下列属于中证指数的是( )。Ⅰ.沪深300指数Ⅱ.A股指数Ⅲ.中证规模指数Ⅳ.基金指数
A. Ⅲ、Ⅳ
B. Ⅰ、Ⅲ
C. Ⅰ、Ⅳ
D. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案：B
解析：中证指数包括：沪深300指数、中证规模指数。除此以外，中证指数公司还编制和发布中证行业指数系列、中证风格指数系列、中证主题指数系列、中证策略指数系列和中证海外指数系列。
58.下列选项中，属于证券投资基金的技术风险的是( )。 Ⅰ.经济因素和政治因素导致的市场价格变化 Ⅱ.基金投资者大量赎回导致的风险 Ⅲ.交易网络出现异常导致的风险 Ⅳ.注册登记系统瘫痪导致的风险
A. Ⅰ、Ⅱ
B. Ⅰ、Ⅳ
C. Ⅱ、Ⅲ
D. Ⅲ 、Ⅳ
正确答案：D
解析：证券投资基金的技术风险是指当计算机、通讯系统、交易网络等技术保障系统或信息网络支持出现异常情况时，可能导致基金日常的申购或赎回无法按正常时限完成、注册登记系统瘫痪、核算系统无法按正常时限显示基金净值、基金的投资交易指令无法及时传输等风险。
59.关于证券业协会的职责，下列说法正确的是( )。Ⅰ.对违反法律、行政法规或证券业协会章程的行为给予纪律处分Ⅱ.负责证券业从业人员资格考试和执业注册Ⅲ.制定证券业执业标准和业务规范Ⅳ.负责对上市公司股东名册进行登记
A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D. Ⅰ、Ⅳ
正确答案：B
解析：(1)根据《证券法》规定，证券业协会的职责包括：①教育和组织会员遵守证券法律、行政法规;②依法维护会员的合法权益，向证券监督管理机构反映会员的建议和要求;③收集整理证券信息，为会员提供服务;④制定会员应遵守的规则，组织会员单位从业人员的业务培训，开展会员间的业务交流;⑤对会员之间、会员与客户之间发生的证券业务纠纷进行调解;⑥组织会员就证券业的发展、运作及有关内容进行研究;⑦监督、检查会员行为，对违反法律、行政法规或者中国证券业协会章程的，按照规定给予纪律处分。(2)根据《中国证券业协会章程》规定，证券业协会的职责包括：①制定证券业执业标准和业务规范，对会员及其从业人员进行自律管理;②负责证券业从业人员资格考试、执业注册;③负责组织证券公司高级管理人员、保荐代表人及其他特定岗位专业人员的资质测试或胜任能力考试;④负责对首次公开发行股票询价对象及其管理的股票配售对象进行登记备案工作;⑤行政法规、中国证监会规范性文件规定的其他职责。
60.以下属于金融期货主要交易制度的是( )。Ⅰ.场外交易制度Ⅱ.限仓制度Ⅲ.大户报告制度Ⅳ.每日价格波动限制及断路器规则
A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B. Ⅰ、Ⅳ
C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案：D
解析：金融期货的主要交易制度：①集中交易制度。②保证金制度。③结算所和无负债结算制度。④持仓限额制度。⑤大户报告制度。⑥每日价格波动限制及断路器规则。⑦强行平仓。⑧强制减仓。
