1[单选题] 长期次级债可按一定比例计入净资本，到期期限在2年以上3年以下的，原则上按( )的比例计入净资本。
A.100%
B.70%
C.60%
D.50%
参考答案：B
参考解析： 长期次级债可按一定比例计入净资本，到期期限在3年、2年、1年以上的，原则上分别按100%、70%、50%的比例计入净资本。短期次级债不计入净资本。
2[单选题] 随着证券市场的规范发展和市场监管手段的不断完善，中国证券业协会着力加强行业自律、行业服务和行业基础建设，履行( )三大职能，调动和聚集全行业的力量。
A.监管、服务、传导
B.监管、咨询、传导
C.自律、咨询、传导
D.自律、服务、传导
参考答案：D
参考解析： 随着证券市场的规范发展和市场监管手段的不断完善，中国证券业协会着力加强行业自律、行业服务和行业基础建设，履行“自律、服务、传导”三大职能，调动和聚集全行业的力量。
3[单选题] 我国债券市场公开报价的交易流程为( )。
A.公开报价→报价交谈→对话报价→确认成交
B.公开报价→对话报价→报价交谈→确认成交
C.公开报价→报价交谈→全价金融→确认成交
D.公开报价→对话报价→全价金融→确认成交
参考答案：B
参考解析：我国债券市场公开报价的交易流程为公开报价→对话报价→报价交谈→确认成交。
4[单选题] ( )是一种储蓄债券，可记名，可挂失，不能上市流通。
A.实物债券
B.凭证式债券
C.记账式债券
D.有担保债券
参考答案：B
参考解析： 凭证式债券是一种债权人认购债券的收款凭证，而不是债券发行人制定的标准格式债券。凭证式债券是一种储蓄债券，可记名，可挂失，不能上市流通。
5[单选题] 中期借贷便利(MLF)由中国人民银行于( )创设，是我国中央银行提供中期基础货币的货币政策工具，对象为符合宏观审慎管理要求的商业银行、政策性银行，采取质押方式发放，并需提供国债、央行票据、政策性金融债、高等级信用债等优质债券作为合格质押品。
A.1997年11月
B.2010年10月
C.2012年3月
D.2014年9月
参考答案：D
参考解析： 中期借贷便利(MLF)由中国人民银行于2014年9月创设，是我国中央银行提供中期基础货币的货币政策工具，对象为符合宏观审慎管理要求的商业银行、政策性银行，采取质押方式发放，并需提供国债、央行票据、政策性金融债、高等级信用债等优质债券作为合格质押品。
6[单选题] ( )，我国进一步确立了对银行业、证券业、保险业实行“分业经营、分业管理”的原则。
A.1997年11月
B.2004年10月
C.2006年3月
D.2010年4月
参考答案：A
参考解析： 1997年11月，我国进一步确立了对银行业、证券业、保险业实行“分业经营、分业管理”的原则。
7[单选题] 下列选项中，根据运作方式的不同划分的基金是( )。
A.开放式基金
B.契约型基金
C.货币市场基金
D.债券基金
参考答案：A
参考解析： 根据运作方式的不同，可以将基金分为封闭式基金和开放式基金。
8[单选题] 我国《公司法》规定，公司不得收购本公司股份，但特殊情况时，即将股份奖励给本公司职工收购的本公司股份，不得超过本公司已发行股份总额的( )。
A.1%
B.2%
C.3%
D.5%
参考答案：D
参考解析： 我国《公司法》规定，公司不得收购本公司股份，有下列情形之一的除外：①减少公司注册资本。②与持有本公司股份的其他公司合并。③将股份奖励给本公司职工。④股东因对股东大会做出的公司合并、分立决议持异议，要求公司收购其股份的。公司依照规定收购本公司股份后，属于第①项情形的，应当自收购之日起10日内注销。属于第②项、第④项情形的，应当在6个月内转让或者注销。属于第③项规定收购的本公司股份，不得超过本公司已发行股份总额的5%;用于收购的资金应当从公司的税后利润中支出;所收购的股份应当在1年内转让给职工。
9[单选题] 关于债券的分类，下列说法正确的是( )。
A.按照期限长短划分，债券可以分为实物债券、凭证式债券和记账式债券
B.按照募集方式划分，债券可分为短期、中期和长期债券
C.按照债券形态划分，债券可分为公募债券和私募债券
D.按担保性质划分，债券可以分为有担保债券和无担保债券
参考答案：D
参考解析： A项，按照期限长短划分，债券可分为短期、中期和长期债券;B项，按照募集方式划分，债券可分为公募债券和私募债券;C项，按照债券形态划分，债券可以分为实物债券、凭证式债券和记账式债券;D项，按担保性质划分，债券可以分为有担保债券和无担保债券。
10[单选题] 偏股型基金对股票的配置比例较高，一般为( )。
A.40%～60%
B.20%～40%
C.50%～70%
D.50%～80%
参考答案：C
参考解析： 偏股型基金对股票的配置比例较高，一般为50%～70%，债券的配置比例为20%～40%。偏债型基金对债券的配置比例较高，对股票的配置比例相对较低。股债平衡型基金对股票和债券的配置较为均衡。约为40%～60%左右。
