81[单选题] 自2007年11月以来，主要的远期品种为( )。
Ⅰ.1M×4M
Ⅱ.3M×6M
Ⅲ.2M×4M
Ⅳ.9M×12M
A.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
参考答案：B
参考解析： 根据全国银行间同业拆借中心公布的数据，自2007年11月以来，人民币远期利率协议的参考利率均为Shibor，主要的远期品种为1M×4M、3M×6M、9M×12M。
82[单选题] 经营风险来自内部因素和外部因素两个方面，下列属于企业内部因素的有( )。
Ⅰ.项目投资决策失误，未对投资项目作可行性分析，草率上马
Ⅱ.不注意技术更新，使企业在行业中的竞争地位下降
Ⅲ.不注意市场调查，不注意开发新产品，仅满足于目前公司产品的市场占有率和竞争力，满足于目前的利润水平和经济效益
Ⅳ.销售决策失误，过分地依赖大客户、老客户，没有注重打开新市场，寻找新的销售渠道
A.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
参考答案：D
参考解析： 经营风险来自内部因素和外部因素两个方面。企业内部的因素主要有：(1)项目投资决策失误，未对投资项目作可行性分析，草率上马。(2)不注意技术更新，使企业在行业中的竞争地位下降。(3)不注意市场调查，不注意开发新产品，仅满足于目前公司产品的市场占有率和竞争力，满足于目前的利润水平和经济效益。(4)销售决策失误，过分地依赖大客户、老客户，没有注重打开新市场，寻找新的销售渠道。
83[单选题] 证券公司设立子公司，需要满足的条件包括( )。
Ⅰ.最近6个月风险控制指标持续符合规定标准
Ⅱ.设立子公司经营证券经纪业务的最近1年公司经营该业务的市场占有率不低于行业中等水平
Ⅲ.最近1年净资本不低于12亿元人民币
Ⅳ.设立子公司经营证券资产管理业务的证券公司，最近2年公司经营该业务的市场占有率不低于行业中等水平
A.Ⅰ、 Ⅲ、 Ⅳ
B.Ⅱ、 Ⅲ、
C.Ⅱ、 Ⅲ、 Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、 Ⅲ、
参考答案：B
参考解析：证券公司设立子公司，应当符合下列审慎性要求：(1)最近12个月各项风险控制指标持续符合规定标准，最近1年净资本不低于12亿元人民币。(2)具备较强的经营管理能力，设立子公司经营证券经纪、证券承销与保荐或者证券资产管理业务的，最近1年公司经营该业务的市场占有率不低于行业中等水平。(3)具备健全的公司治理结构、完善的风险管理制度和内部控制机制，能够有效防范证券公司与其子公司之间出现的风险传递和利益冲突。(4)中国证监会的其他要求。
84[单选题] 资产证券化的有关当事人包括( )。
Ⅰ.发起人
Ⅱ.信用增级机构
Ⅲ.承销人
Ⅳ.特定目的机构或特定目的受托人
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、
D.Ⅰ、Ⅳ
参考答案：B
参考解析： 资产证券化的有关当事人包括：(1)发起人。(2)特定目的机构或特定目的受托 人。(3)资金和资产存管机构。(4)信用增级机构。(5)信用评级机构。(6)承销人。(7)证券化产品投资者。
85[单选题] 记账式国债招标时，远程终端出现技术问题，可在规定的时间内以填写( )的形式委托重要国债登记结算有限责任公司代为投标。
Ⅰ.应急投标书
Ⅱ.应急招标书
Ⅲ.应急申请书
Ⅳ.应急意见书
A.Ⅰ、Ⅱ、
B.Ⅰ、 Ⅲ、
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
参考答案：B
参考解析： 记账式国债发行招标工作通过“财政部国债发行招投标系统”进行，国债承销团成员通过上述系统远程终端投标。远程终端出现技术问题可在规定的时间内以填写“应急投标书”“应急申请书”的形式委托中央国债登记结算有限责任公司代为投标。
86[单选题] 证券公司风险控制指标无法达标，严重危害证券市场秩序、损害投资者利益的，中国证监会可以对其采取( )等监管措施。
Ⅰ.责令停业整顿
Ⅱ.撤销经营证券业务许可
Ⅲ.撤销
Ⅳ.指定其他机构托管、接管
A.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ
B.Ⅱ、 Ⅲ、
C.Ⅰ、 Ⅲ、
D.Ⅰ、 Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
参考答案：D
参考解析： 证券公司风险控制指标无法达标，严重危害证券市场秩序、损害投资者利益的，中国证监会可以区别情形，对其采取下列措施：责令停业整顿;指定其他机构托管、接管;撤销;撤销经营证券业务许可。
87[单选题] 下列关于限价委托的说法中，正确的有( )。
Ⅰ.在限价委托买入中，证券经纪商执行委托指令时，可以以限价买进证券
Ⅱ.在限价委托卖出中，证券经纪商执行委托指令时，可以以限价卖出证券
Ⅲ.在限价委托买入中，证券经纪商执行委托指令时，可以低于限价买进证券
Ⅳ.在限价委托卖出中，证券经纪商执行委托指令时，可以高于限价卖出证券
A.Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
参考答案：C
参考解析：限价委托是指客户要求证券经纪商在执行委托指令时，必须按限定的价格或比限定价格更有利的价格买卖证券，即必须以限价或低于限价买进证券，以限价或高于限价卖出证券。
88[单选题] 下列哪些属于金融市场功能发挥的外部条件?( )
Ⅰ.国内、国际统一的价格
Ⅱ.法制健全
Ⅲ.信息披露充分
Ⅳ.市场进退有序
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
B.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
参考答案：C
参考解析： 工项属于金融市场的功能发挥的内部条件。
89[单选题] 远期交易和期货交易的区别主要表现在( )。
Ⅰ.功能作用不同
Ⅱ.信用风险不同
Ⅲ.保证金制度不同
Ⅳ.交易对象不同
A.Ⅰ、Ⅱ、
B.Ⅰ、Ⅲ、
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
参考答案：D
参考解析： 远期交易和期货交易的区别主要表现在以下几个方面：(1)交易对象不同。(2) 功能作用不同，(3)履约方式不同。(4)信用风险不同。(5)保证金制度不同。
90[单选题] 证券业从业人员诚信信息的用途有( )。
Ⅰ.作为境外证券监管机构对有关人员进行胜任能力考核的依据
Ⅱ.作为国家司法机关、有关部门或组织依法履行职责的参考
Ⅲ.作为证券从业机构招聘人员的参考
Ⅳ.作为中国证券业协会审核证券业执业注册或变更申请的依据
A.Ⅰ、 Ⅲ、
B.Ⅰ、 Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅳ
参考答案：C
参考解析：除I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ四项外，证券业从业人员诚信信息的用途还包括：(1)作为中国证监会对有关人员进行任职资格审核的依据。(2)作为境内外其他金融监管机构对有关人员进行任职资格审核的参考。(3)作为中国证券业协会推荐有关人选或组织行业评比的依据。(4)作为证券从业机构客户选择专业服务人士的参考。(5)其他合法用途。
