1．下列关于结汇和境内个人购汇的管理的表述，错误的是（ ）。
A．对个人结汇和境内个人购汇实行年度总额管理．年度总额分别为每人每年等值10万美元
B．个人年度总额内购汇、结汇，可以委托其直系亲属代为办理
C．个人年度总额内的结汇和购汇，凭本人有效身份证件在银行办理
D．个人所购外汇，可以汇出境外、存入本人外汇储蓄账户，或按照有关规定携带出境
2．商业银行按照约定条件向客户承诺支付固定收益，银行承担由此产生的投资风险，或银行按照约定条件向客户承诺支付最低收益并承担相关风险，其他投资收益由银行和客户按照合同约定分配，并共同承担相关投资风险，这样的理财计划是（ ）。
A．保证收益理财计划
B．非保证收益理财计划
C．保本浮动收益理财计划
D．非保本浮动收益理财计划
3．下列金融资产中，不属于另类资产的是（ ）。
A．证券化资产
B．对冲基金
C．债券
D．房地产
4．下列关于理财师4E执业资格的说法中，错误的是（ ）。
A．教育是成为合格理财师的基础，能够让参与者全面系统地掌握金融理财原理、工具、方法和程序
B．中国香港的金融理财师(CFP)在考试方面，要求学员必须通过的第一阶段的资格认证考试，全长3小时，约有75-85条目
C．中国香港CFP在工作经验方面，要成为初级持证人．必须具备1年全职的“符合资格的工作经验”或等同时间兼职(2000小时兼职等于1年全职)的工作经验
D．职业道德是获得理财师资格认证的最后环节，也是最重要的环节
5．保险产品的功能不包括（ ）。
A．积聚资本
B．补偿损失
C．转移风险
D．融通资金
6．按照个人理财专业服务的性质来讲，个人理财业务中的综合理财服务是建立在（ ）关系上的银行业务，是一种个性化、综合化的服务活动。
A．受托管理
B．顾问服务
C．业务咨询
D．委托代理
7．下列不属于实物黄金的是（ ）。
A．金条
B．纸黄金
C．金币
D．金饰
8．有限合伙制私募股权基金的核心机制是（ ）。
A．对投资范围及投资方式的限制
B．管理费及运营成本的控制
C．委托管理机制
D．为专业投资人才建立有效的激励及约束机制
9．下列选项中，不属于代理的特征的是（ ）。
A．代理人须在代理权限内实施代理行为
B．代理人须以被代理人的名义实施代理行为
C．代理行为必须是具有法律效力的行为
D．代理行为需间接对被代理人发生效力
10．货币时间价值的影响因素不包括（ ）。
A．时间
B．收益率或通货膨胀率
C．单利与复利
D．货币数量
参考答案：
1．A[解析]根据《个人外汇管理办法实施细则》第2、3、4条的规定，对个人结汇和境内个人购汇实行年度总额管理。年度总额分别为每人每年等值5万美元。国家外汇管理局可根据国际收支状况，对年度总额进行调整。个人年度总额内的结汇和购汇。凭本人有效身份证件在银行办理；超过年度总额的，经常项目项下按本细则第十条、第十一条、第十二条办理，资本项目项下按本细则“资本项目个人外汇管理”有关规定办理。个人所购外汇，可以汇出境外、存入本人外汇储蓄账户，或按照有关规定携带出境。个人年度总额内购汇、结汇，可以委托其直系亲属代为办理；超过年度总额的购汇、结汇以及境外个人购汇，可以按本细则规定，凭相关证明材料委托他人办理。
2．A[解析]略。
3．C[解析]另类资产是指除传统股票、债券和现金之外的金融资产和实物资产，如房地产、证券化资产、对冲基金、私募股权基金、大宗商品、巨灾债券、低碳产品、酒和艺术品等。
4．B[解析]中国香港的金融理财师(CFP)在考试方面，要求学员必须通过三个阶段的资格认证考试。资格认证考试第一阶段全长3小时，约有90—100条多项选择；第二阶段资格认证考试全长亦为3小时，约有75—85条目；第三阶段资格认证考试全长亦为3小时，约有65—75条目。
5．A[解析]保险产品的功能包括：①风险转移，损失分摊功能。②损失补偿功能。③资金融通功能。
6．D[解析]略。
7．B[解析]实物黄金主要形式有金条、金币和金饰等。纸黄金不属于实物黄金。
8．D[解析]有限合伙制私募股权基金的核心机制是为专业投资人才建立有效的激励及约束机制，提高基金的运作水平和效率，以实现投资方利益的最大化。
9．D[解析]代理的特征有：①代理人须在代理权限内实施代理行为。②代理人须以被代理人的名义实施代理行为。③代理行为必须是具有法律效力的行为。④代理行为须直接对被代理人发生效力。⑤代理人在代理活动中具有独立的法律地位。
10．D[解析]货币时间价值的影响因素有时间、收益率或通货膨胀率、单利与复利。
