1．若名义年利率为8%．按季度计算复利，则有效年利率为（ ）。
A．8%
B．8．04%
C．8．14%
D．8．24%
2．（ ）是指在民事活动中，民事主体应该诚实、守信用，正当行使权利和义务。
A．诚实信用原则
B．互帮互助原则
C．勤勉尽职原则
D．专业胜任原则
3．养老护理和资产传承是家庭生命周期中（ ）的核心目标。
A．成长期
B．成熟期
C．高原期
D．衰老期
4．王先生投资某项目，初始投入10000元，年利率为10%，期限为1年，每季度付息一次，按复利计算，则其1年后的本息和为（ ）。
A．11000元
B．11038元
C．11214元
D．14614元
5．有限合伙企业由（ ）合伙人设立；但是，法律另有规定的除外。
A．3个以上50个以下
B．2个以上50个以下
C．2个以上60个以下
D．5个以上50个以下
6．张先生希望设立一个账户进行投资，预期收益率为8%，为了保证以后每年年末可以从账户中支取5万元，连续支取10年，则现在至少应投入（ ）元。
A．335504．07
B．380757．28
C．500000．00
D．578923．15
7．商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上，接受客户的委托和授权，按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资和资产管理的业务活动是（ ）。
A．投资顾问服务
B．财富管理服务
C．综合理财服务
D．理财顾问服务
8．下列选项中，不属于债券型理财产品特点的是（ ）。
A．产品结构简单
B．投资风险小
C．客户预期收益稳定
D．市场认知度低
9．根据有关法律法规规定，商业银行开展个人理财业务向中国银监会报告时，应在发售理财产品（ ）将相关资料报送中国银监会或其派出机构。
A．前10日内
B．前5日内
C．后5日内
D．后10日内
10．能够让理财师在与不同客户沟通时，比较容易把握其在财务决策时的心理的客户分类方法是（ ）。
A．按风险态度分类的方法
B．按交际风格分类的方法
C．按财富观分类的方法
D．按外在属性分类的方法
参考答案：
1．D[解析]有效年利率EAR=(1+8%／4)4-1=8．24%。
2．A[解析]略。
3．D[解析]家庭生命周期一般可分为形成期、成长期、成熟期以及衰老期。衰老期，养老护理和资产传承是该阶段的核心目标，家庭收入大幅降低，储蓄逐步减少。因此，该阶段建议进一步提升资产安全性，将80%以上资产投资于储蓄及固定收益类理财产品，同时购买长期护理类保险。
4．B[解析]1年后的本息和FV=PV×[1+(r／m)]mt=10000×[1+(10%／4)4=10000×(1+0．025)4=11038(元)，其中PV为现值，r为利率，m为1年内的付息次数，t为年数。
5．B[解析]根据《中华人民共和国合伙企业法》第61条的规定，有限合伙企业由2个以上50个以下合伙人设立；但是，法律另有规定的除外。有限合伙企业至少应当有一个普通合伙人。
6．A
7．C[解析]综合理财服务是指商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上，接受客户的委托和授权，按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资和资产管理的业务活动。
8．D[解析]债券型理财产品的特点是产品结构简单、投资风险小、客户预期收益稳定。债券型理财产品的市场认知度高，客户容易理解。
9．C[解析]原《商业银行个人理财业务管理暂行办法》中规定商业银行开展个人理财业务向中国银监会报告时，应最迟在发售理财产品前10日将相关资料报送中国银监会或其派出机构，现改为商业银行应在发售理财产品后5日内将相关资料报送中国银监会或其派出机构。
10．C[解析]按财富观对客户进行分类的方法能够让理财师在与客户沟通时，比较容易把握其在财务决策时的心理，从而掌握主动、推荐合适的(也即客户基本容易接受的)产品和服务。
