1.下列关于分业经营、分业管理的说法，正确的是( )。
A. 证券公司的业务与银行、保险、信托相互独立经营
B. 证券公司可以经营信托业务，但不得经营保险业务和银行业务
C. 证券公司可以经营银行业务和信托业务，但不得经营保险业务
D. 证券公司可以经营银行、保险、信托等业务
[正确答案]A
2.金融资产收益与其平均收益离差的平方和的平均数是( )。
A. 标准差
B. 期望收益率
C. 方差
D. 协方差
[正确答案]C
3.理财客户取褥下列各项个人所得时，不须交纳个人所得税的是( )。
A. 国家发行的金融债券利息
B. 从股份公司取得股息
C. 企业集资利息
D. 银行存款利息
[正确答案]A
4.宏观经济政策对投资理财具有实质性的影响，下列说法正确的是( )。
A. 国家减少财政预算，会导致资产价格的上涨
B. 法定存款准备金率下调，有助于刺激投资需求增长
C. 在股市低迷时期，提高印花税可以刺激股市反弹
D. 偏紧的收入分配政策会刺激当地的投资需求，造成相应的资产价格上涨
[正确答案]B
5.在财力范围内为自己和配偶安排尽可能舒适的老年生活，做好遗产安排是( )个人理财的主要任务。
A. 退休空巢期
B. 安享晚年期
C. 年富力强期
D. 稳定成熟期
[正确答案]B
6.未经法定机关核准，擅自公开或者变相公开发行证券的，责令停止发行，退还所募资金并加算( )，处以非法所募资金金额百分之一以上百分之五以下的罚款。
A. 银行同期贷款利息
B. 银行同期存款利息
C. 银行同期贴现利息
D. 银行同期拆借利息
[正确答案]B
7.保险产品具有其他投资理财工具不可替代的( )。
A. 投资功能
B. 套利功能
C. 保障功能
D. 储蓄功能
[正确答案]C
8.银行业从业人员职业操守的宗旨是为规范银行业从业人员职业行为，提高中国银行业从业人员整体素质和( )。
A. 职业道德水准
B. 职业操守水平
C. 职业纪律规范
D. 从业基本原则
[正确答案]A
9.某企业2008年利润表显示：净利润600万元，所得税200万元，利息费用100万元，则该 企业2008年的已获利息倍数为( )。
A. 6
B. 7
C. 9
D. 10
[正确答案]C
10.证券交易内幕信息的知情人包括：持有公司( )以上股份的股东及其董事、监事、高级管理人员，公司的实际控制人及其董事、监事、高级管理人员。
A. 3%
B. 5%
C. 10%
D. 20%
[正确答案]B
