1.理财产品(计划)包含的相关交易工具面临的风险不包括( )。
A. 信用风险
B. 操作风险
C. 声誉风险
D. 流动性风险
[正确答案]C
2.按期权的执行价格分类，期权可分为( )。
A. 买入期权和卖出期权
B. 看涨期权和看跌期权
C. 美式期权和欧式期权
D. 实值期权、虚值期权和两平期权
[正确答案]D
3.下列关于债务管理的说法，不正确的是( )。
A. 总负债一般不应超过净资产
B. 短期债务和长期债务的比例应为0.4
C. 当债务问题出现危机的时候，可以通过债务重组来实现财务状况的改善
D. 还贷款的期限不要超过退休的年龄
[正确答案]B
4.外汇挂钩类理财产品所挂钩的一组或多组外汇汇率，是依据( )在路透社相应的外汇展示页中的价格而厘定。
A. 北京时间下午3点
B. 东京时间下午3点
C. 伦敦时间下午3点
D. 纽约时间下午3点
[正确答案]B
5.国家审计人员按法定程序对某公司的账户进行检查，银行业务人员因和该公司拥有很好的业务关系，在审计人员检查前帮助该公司进行了资产的转移，此行为违反了《中国银行业从业人员职业操守》中( )的规定。
A. 风险提示
B. 协助执行
C. 授信尽职
D. 信息披露
[正确答案]B
6.根据生命周期理论，个人在成年期的理财特征为( )。
A. 理财寻求稳定，不愿意承担太大风险
B. 愿意承担一些风险投资，加大投资比例
C. 愿意承担一些风险，有理财规划和目标
D. 保证本金安全，风险承受能力差，投资流动性较强
[正确答案]C
7.下列行为违反了《商业银行法》的是( )。
A. 某集团向中国银监会申请设立商业银行
B. 某汽车金融公司向中国银监会申请向汽车消费者提供贷款
C. 某大型零售商将自己的公司名称注册为“××零售银行”
D. 某外资银行打算在中国境内设立分支机构，向中国银监会提出申请
[正确答案]C
8.李先生投资100万元于项目A，预期名义收益率l0%，期限为5年，每季度付息一次，则该投资项目有效年利率为( )。
A. 2.01%
B. 12.5%
C. 10.38%
D. 10.20%
[正确答案]C
9.用于不时之需和意外损失的家庭意外支出储备金，通常是家庭净资产的( )。
A. 1%～3%
B. 3%～5%
C. 5%～l0%
D. 10%～30%
[正确答案]C
10.保险合同的履行，从程序上看，不包括( )环节。
A. 诉讼
B. 索赔
C. 理赔
D. 代位求偿
[正确答案]A
