银行业监督管理机构的监督管理职责考点内容

银行业监督管理机构的监督管理职责考点内容

(一)制定并发布监管制度的职责

审慎经营规则是银监会对银行业金融机构提出的核心经营目标。

(二)准入职责

1.机构准入

银行业金融机构的设立、变更、终止，银监会应当依照法律、行政法规规定的条件和程序审查批准。

2.业务范围准入

3.人员准入

(1)不依法任命

银行业金融机构未经任职资格审查任命董事、高级管理人员的，由银监会责令改正，并处二十万元以上五十万元以下罚款。银行业金融机构违法情节特别严重或者逾期不改正的，银监会可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证。银行业金融机构构成犯罪的，银监会应当依法追究刑事责。

(2)金融机构违法，对相关高管处罚

银行业金融机构违反法律、行政法规以及国家有关银行业监督管理规定的，银监会除依法处罚银行业金融机构外，在情形严重的情况下，有职责取消直接负责的董事、高级管理人员一定期限直至终身的任职资格，禁止直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员一定期限直至终身从事银行业工作。

银行业金融机构的行为尚不构成犯罪的，银监会应当对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予警告，处五万元以上五十万元以下罚款。对情形轻微的情况，银监会应当责令银行业金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分。

(三)非现场监管职责

银行业金融机构拒绝或者阻碍非现场监管，提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表、报告等文件、资料的，由银监会责令改正，并处二十万元以上五十万元以下罚款;情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证;构成犯罪的，依法追究刑事责任。

考点7银行业监督管理机构的监督管理职责考点考题

17.(判断)审慎经营规则是银监会对银行业金融机构提出的核心经营目标，包括风险管理、内部控制、资本充足率、资产质量、损失准备金、风险集中、关联交易、资产流动性等内容( )

A.正确

B.错误

【答案】A。

18.(单选)银监会对中国人民银行提出的检查银行业金融机构的建议，应当自收到建议之日起( )日内予以回复。

A.10

B.15

C.20

D.30

【答案】D。解析：银监会应当对银行业金融机构的业务活动及其风险状况进行现场检查，依法制定现场检查程序，规范现场检查行为。银监会对中国人民银行提出的检查银行业金融机构的建议.应当自收到建议之日起30日内予以回复。

19.(判断)对银行业自律组织的活动，银监会应当进行指导和监督。银行业自律组织的章程应当报银监会备案。( )

A.正确

B.错误

【答案】A。