个人理财相关定义
1.个人理财定义
在了解、分析客户情况的基础上，根据其人生、财务目标和风险偏好，通过综合有效地管理其资产、债务、收入和支出，实现理财目标的过程。
2.投资管理、财富管理和个人理财
投资管理：为实现保值、增值或当前收益进行的资产配置
财富管理：资产配置、财富积累、财富保障和财富分配
个人理财：财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等，包含财富管理业务和私人银行业务
【典型例题】
单选：根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》，下列不属于个人理财业务范畴的是（ ）。
A.商业银行为个人客户提供资产管理
B.商业银行为个人客户提供贷款服务
C.商业银行为个人客户提供财务分析
D.商业银行为个人客户提供投资顾问
正确答案：B
个人理财业务相关主体
1.个人客户（需求方）
2.商业银行（供给方）
自身渠道
3.非银行金融机构（供给方）
包括证券公司、基金公司、信托公司、保险公司、独立投资理财公司
自身渠道+商业银行渠道
4.监管机构
制定行业规范，对业务主体、活动监管
包括中国银监会、证监会、保监会、外汇管理局等
【典型例题】
多选：个人理财业务的供给方包括（ ）。
A.信托公司
B.个人客户
C.保险公司
D.商业银行
E.证监会
正确答案：ACD
