理财师队伍状况
1.个人理财业务人员
顾问性质
受托性质
2.理财师队伍发展状况
理财师队伍迅速扩张
理财师素质水平参差不齐
市场认可度有待提高
3.理财师的职业特征
顾问性、专业性、综合性、规范性、长期性、动态性
【典型例题】
多选：下列属于我国理财师资格证书的是（ ）。
A.AFP
B.CFP
C.WMP
D.ACCA
E.ChFP
正确答案：ABCE
4E执业资格
1.教育（首要环节）
2.考试
3.工作经验
4.职业道德（最后环节、最重要的环节）
遵纪守法：了解法律，严格遵守执行
保守秘密：未经同意，不得泄露相关信息
正直守信：不诱导或夸大事实，不因私利损害客户利益
客观公正：公平对待、利益冲突及时披露
勤勉尽职：事前调查、事中沟通、事后跟踪
专业胜任：专业知识，实战经验
【典型例题】
单选：小陈是一名理财师，赵先生是他多年的客户。赵先生生活富裕，在中国大陆经营一家小型企业，同时在香港、台湾和北美都有收入来源。小陈在自己没有取得会计资格的前提下，主动为赵先生提供跨国避税和企业会计方面的服务。请问，小陈的做法违反了职业道德中的哪个原则？（ ）
A.客观公正
B.正直诚信
C.专业胜任
D.克尽职守
正确答案：C
