操作风险识别与监测
【考频指数】★★★
【难易程度】易
(一)操作风险识别的主要方法
1.损失分析识别法
2.指标分析识别法
(二)损失分析识别法
1.损失数据收集要求
2.损失数据收集的核心环节
确定流程及报送路线，并详细说明各个环节。
(1)损失事件识别。(2)损失事件填报。(3)损失金额确定。(4)损失事件信息审核。(5)损失数据验证。
3.损失事件的事件类型
(1)内部欺诈事件。不包括歧视及差别待遇事件。(2)外部欺诈事件。(3)就业制度和工作场所安全事件。(4)客户、产品和业务活动事件。(5)实物资产的损坏。(6)信息科技系统事件。(7)执行、交割和流程管理事件。
4.损失事件的损失形态分类
(1)法律成本。(2)监管罚没。(3)资产损失。(4)对外赔偿。(5)追索失败。(6)账面减值。(7)其他损失。
(三)指标分析识别法
关键风险指标监控的原则
1.整体性、2.重要性、3.敏感性、4.可靠性5.有效性。
