2018中级银行从业《个人理财》知识点：教育投资规划

教育投资规划的流程及原则★★

(一)教育投资规划的流程

1.确定教育目标。

2.计算教育资金需求。

3.计算教育资金缺口。

4.制作教育投资规划方案、选择合适的投资工具、产品组合。

5.教育投资规划的跟踪与执行。

(二)教育投资规划具体步骤分析

1.子女教育目标的分析

2.计算教育资金需求

3.教育金缺口的计算

教育金缺口=所需资金-资产价值

4.制作教育投资方案、选择投资工具

5.教育投资规划的执行与跟踪