31、按照清偿方式不同可以将银行卡分为()。
A、借记卡
B、个人卡
C、信用卡
D、人民币卡
E、单位卡
32、商业银行合规的“规”是指适用于银行业经营活动的()。
A、法律、行政法规
B、监管部门规章
C、监管部门规范性文件
D、行为守则和职业操守
E、自律性组织的行业准则
33、目前国内商业银行资产托管业务的品种有()。
A、社保基金托管
B、商业银行人民币理财产品托管
C、保险资产托管
D、企业年金基金托管
E、证券投资基金托管
34、较为典型的保密天堂国家和地区()。
A、巴拿马
B、印度
C、巴哈马
D、开曼
E、瑞士
35、《中华人民共和国反洗钱法》的主要内容包括()。
A、规定反洗钱调查措施的主体、批准程序和期限
B、明确应履行反洗钱义务的国务院反洗钱行政主管部门和国务院有关部门、机构的反洗钱职责分工
C、明确履行反洗钱义务的金融机构的范围及具体的反洗钱义务
D、规定反洗钱调查措施的行使条件
E、明确违反《反洗钱法》应承担的法律责任
36、商业银行授信原则包括()。
A、诚实信用原则
B、统一授权原则
C、充分满足优质客户需求原则
D、合法性原则
E、统一授信原则
37、《中华人民共和国商业银行法》规定，商业银行不得向下列人员发放信用贷款()。
A、本行董事
B、本行监事
C、本行信贷业务员的近亲属
D、本行信贷业务人员
E、本行管理人员担任高级管理职务的企业
38、和1988年《巴塞尔资本协议》比较，2004年《巴塞尔新资本协议》的主要创新有()。
A、在资本充足率公式中全面反映了信用风险、市场风险、操作风险的资本要求
B、修改资本充足率数量上的要求
C、提出监管部门监督检查的规定
D、提出市场约束的规定，要求银行被露信息
E、引入了计量信用风险的内部评级法
39、下列商业银行经营行为中属于负债风险管理工具的有()。
A、项目调查
B、大额存单
C、回购协议
D、资信评估
E、业拆借
40、商业银行的战略风险主要来源于()。
A、银行战略目标的整体兼容性
B、国家政局变动和政策变动
C、为实现银行战略目标而制定的经营战略
D、战略实施过程的质量
E、为实现战略目标和经营目标而动用的资源
