第 11 题 银行业从业人员的下述行为明显违反了有关信息保密规定的有( )。
A.银行工作人员经客户允许可以将客户有关信息提供给保险公司
B.出于好奇或其他目的向其他同事打听客户的个人信息和交易信息
c.不妥善保管或销毁填有客户信息的单据、凭证、开户申请书或交易指令
D.将客户信息用于未经客户许可的其他目的
E.向与业务无关人或其他组织，包括向其所在机构同事透露客户的个人信息
答案 B, C, D, E
解析：妥善保存客户信息和交易信息档案不仅是金融机构应该承担的法定义务，也是履行法定协助义务的前提条件;它要求银行业从业人员严格执行关于客户隐私和交易信息保密的有关法律法规规定，不得违法或违规对他人透露有关信息。在得到客户允许的情况下，向其他机构提供客户信息是可以的。
第 12 题 下列银行业从业人员的行为中，属于遵守“反洗钱”规定内容的有( )。
A.除非经内部职责调整或经过适当批准，不为其他岗位的人员代为履行职责
B.保守所在机构的商业秘密，保护客户信息和隐私
c.熟知银行的反洗钱义务
D.在严守客户隐私的同时，及时按照要求报告大额和可疑交易
E.不向客户明示或暗示规避金融、外汇监管的规定
答案 C, D
解析：A项属于“岗位职责”的规定，B项属于“信息保密”的规定，E项属于“监管规避”的规定。只有cD两项属于“反洗钱”规定。
第 13 题 银行业从业人员在接洽业务过程中，应该做到( )。
A.衣着得体
B.活泼热情
c.礼貌周到
D.态度稳重
E.言行谨慎
答案 A, C, D
解析：根据《银行业从业人员职业操守》关于“礼貌服务”的规定，银行业从业人员在接洽业务过程中，应当衣着得体、态度稳重、礼貌周到。B项“活泼热情”和E项“言行谨慎”不作为接洽客户的基本要求。
第 14 题 某商业银行正代为销售一种个人理财产品，预期收益率为8%。银行派出赵、钱、孙、李、周五位工作人员负责推销该产品。以下为他们在向推销过程中的言论。赵：“本产品的保证收益率为8%。”钱：“本产品的收益可能达不到8%。”孙：“我以个人信用担保，本产品肯定可以为您带来8%的收益。”李：“我们银行的产品是不可能达不到预期收益率的。”周：“如果您还怀疑我的介绍，可以按这个联系方式向×x×客户询问，他之前以××元购买了这一理财产品。”违反《银行业从业人员职业操守》的是( )的言论。
A.赵
B.钱
c.孙
D.李
E.周
答案 A, C, D, E
解析：这五位工作人员的言论中，赵试图混淆预期收益率与保证收益率的概念;孙、李二人分别以个人名义和银行名义对银行的理财产品的收益率做出承诺，都违反了《银行业从业人员职业操守》中的“风险提示”和“信息披露”的原则;周在未经客户同意的情况下，为了产品销量将客户信息透露给他人，违反了“信息保密”的原则。赵、孙、李、周的说法都属于违反操守的言论。
第 15 题 银行业从业人员在协助执行中，应当做到( )。
A.根据执法人员口头请求可超范围协助执行
B.按照法律规定及内部工作流程确认查询人身份，并审核来函的法定要件
c.确保要求协助执行的事项属于该机关法定权限以内
D.不向不应该知道的人透露协助执行方面的信息
E.按法定程序积极协助执法机关的执法活动
答案 C, D, E
解析：银行业从业人员协助执行的范围严格限定在法律文书载明的事项内，不应根据执法人员口头请求而超范围协助执行。
第 16 题 ( )属于银行业自律规范。
A.《银行业从业人员职业操守》
B.《银行业协会工作指引》
c.《银行业反商业贿赂承诺》
D.《商业银行合规风险管理指引》
E.《商业银行监管评级内部指引》
答案 A, C
解析：银行业自律规范是指由银行业协会经过其章程规定的程序通过的对全体会员具有一定约束力的行业规范及公约，BDE三项由银监会制定，不属于银行业自律规范。
第 17 题 银行业职业价值理念的核心是( )。
A.诚信
B.创新
c.合规
D.尽职
E.团结
答案 A, C, D
第 18 题 银行业从业人员所要遵守的法律法规包括适用于银行业经营活动的法律、行政法规、部门规章及其他规范性文件、经营规则、( )。
A.自律性组织的行业准则
B.职业操守
c.行为守则
D.行业惯例
答案 A, B, C
解析：根据《商业银行合规风险管理指引》的规定，本指引所称法律、规则和准则是指适用于银行业经营活动的法律、行政法规、部门规章及其他规范性文件、经营规则、自律性组织的行业准则、行为守则和职业操守。
第 19 题 下列金融犯罪不能由单位构成的是( )。
A.信用卡诈骗罪
B.贷款诈骗罪
c.非法出具金融票证罪
D.违法票据承兑、付款、保证罪
E.票据诈骗罪
答案 A, B
解析：信用卡诈骗罪和贷款诈骗罪的主体只能是自然人，不能是单位。
第 20 题 下列只能由银行或金融机构工作人员构成的金融犯罪是( )。
A.票据诈骗罪
B.非法出具金融票证罪
c.伪造、变造金融票证罪
D.违法发放贷款罪
E.非法集资罪
答案 B, D
