一、单项选择题(以下各小题所给出的四个选项中，只有一项符合题目要求，请选择相应选项，不选、错选均不得分)
1.《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构应当对客户交易信息在交易结束后应当至少保存( )年。
A.7
B.2
C.5
D.1
2.《中华人民共和国商业银行法》第四十条规定：商业银行不得向关系人发放信用贷款;向关系人发放担保贷款的条件不得优于其他借款人同类贷款的条件。对于其中“关系人”的理解，下列表述错误的是( )。
A.商业银行的董事及其近亲属担任高级管理职务的公司
B.商业银行的董事、监事、管理人员
C.商业银行的长期客户
D.商业银行的信贷人员及其近亲属
3.《中华人民共和国商业银行法》规定，商业银行不得从事的业务是( )。
A.代理销售信托投资产品
B.代理开放式基金销售
C.代理保险业务
D.证券交易所股票投资
4.对于存款业务的法律规定，下列表述错误的是( )。
A.单位名称中使用“银行”字样须经国务院银行业监督管理机构批准
B.企业法人可以根据经营融资需要从事吸收公众存款行为
C.商业银行不得违反规定提高或降低利率吸收存款
D.商业银行不得拖延、拒绝支付定期存款人本金和利息
5.负责发行人民币、管理人民币流通的机构的是( )。
A.中国银行业协会
B.国家发展改革委员会
C.中国人民银行
D.中国银行业监督管理委员会
6.根据《金融机构反洗钱规定》，( )是国务院反洗钱行政主管部门，依法对金融机构的反洗钱工作进行监督管理。
A.中国工商银行
B.中国银行业协会
C.中国人民银行
D.中国银行业监督管理委员会
7.按照《中华人民共和国商业银行法》的规定，建立贷款管理制度时，商业银行应遵循的原则是( )。
A.审贷合一，逐级审批
B.审贷分离，统一审批
C.审贷分离，分级审批
D.审贷合一，分类审批
8.下列关于商业银行贷款业务的表述，正确的是( )。
A.不得向事业单位发放贷款
B.应当对借款人的借款用途进行严格审查
C.贷款余额与存款余额的比例不得超过80%
D.只能采用担保贷的方式发放贷款
9.下列洗钱阶段中，最容易被侦查到的阶段是( )。
A.处置阶段
B.融合阶段
C.培植阶段
D.分散阶段
10.现阶段，我国商业银行在境内可以从事的业务是( )。
A.同业拆借
B.信托或者股票业务
C.购置非自用不动产
D.向非金融机构和企业投资
单项选择题参考答案及解析
1.【答案】C
【解析】《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构应当对客户交易信息在交易结束后应当至少保存5年。
2.【答案】C
【解析】商业银行不得向关系人发放信用贷款;向关系人发放担保贷款的条件不得优于其他借款人同类贷款的条件。其中，关系人是指商业银行的董事、监事、管理人员、信贷业务人员及其近亲属，及其投资或者担任高级管理职务的公司、企业和其他经济组织;优于其他借款人同类贷款的条件，是指在发放贷款额度、担保额度条件等方面违反公平原则给予关系人较一般借款人优越的条件。
3.【答案】D
【解析】商业银行在中华人民共和国境内不得从事信托投资和证券经营业务，不得向非自用不动产投资或者向非银行金融机构和企业投资，但国家另有规定的除外。
4.【答案】B
【解析】企业法人不可以吸收公众存款，属于违法行为。
5.【答案】C
【解析】中国人民银行负责发行人民币、管理人民币流通。
6.【答案】C
【解析】根据《金融机构反洗钱规定》，中国人民银行是国务院反洗钱行政主管部门，依法对金融机构的反洗钱工作进行监督管理。
7.【答案】C
【解析】商业银行贷款，应当对借款人的借款用途、偿还能力、还款方式等情况进行严格审查。商业银行贷款，应当实行审贷分离、分级审批的制度。
8.【答案】B
【解析】可以向事业单位发放贷款;贷款余额与存款余额的比例不得超过75%;发放贷款可以采用信用贷款、抵押贷款等多种方式。
9.【答案】A
【解析】洗钱的过程通常被分为三个阶段，即处置阶段、培植阶段、融合阶段，每个阶段都各有其目的及形态，洗钱犯罪交错运用不同的方法，以达到洗钱的目的。其中处置阶段，指将犯罪收益投入到清洗系统的过程.是最终已被侦查到的阶段。
10.【答案】A
【解析】现阶段，我国商业银行在境内可以从事的业务是：(1)吸收公众存款;(2)发放短期、中期和长期贷款;(3)办理国内外结算;(4)办理票据承兑与贴现;(5)发行金融债券;(6)代理发行、代理兑付、承销政府债券;(7)买卖政府债券、金融债券;(8)从事同业拆借;(9)买卖、代理买卖外汇;(10)从事银行卡业务;(11)提供信用证服务及担保;(12)代理收付款项及代理保险业务;(13)提供保管箱服务;(14)经银监会批准的其他业务。
