二、多项选择题(以下各小题所给出的五个选项中，有两个或两个以上符合题目要求，请选择相应选项，多选、少选、错选均不得分)
1.《中华人民共和国银行业监督管理法》的规定，下列属于中国银行业管理委员会监管的对象有( )。
A.农村信用合作社
B.证券公司
C.商业银行
D.典当公司
E.企业集团财务公司
2.中国银行业监督委员会提出的监管新理念包括( )。
A.管法人
B.提高透明度
C.管经营
D.管内控
E.管风险
3.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，下列金融机构接受银行监督管理的有( )。
A.金融资产管理公司
B.货币经纪公司
C.保险公司
D.信托公司
E.农村信用合作社
4.中国人民银行的反洗钱职责主要有( )。
A.协助其他金融监管机构制定金融机构反洗钱规章
B.接受单位和个人对洗钱活动的举报
C.向侦查机关报告涉嫌洗钱犯罪的交易活动
D.负责反洗钱资金监测
E.审查新设金融机构的反洗钱内部控制制度方案
5.中国银监会依法对银行业金融机构检查时，经批准可以对与涉及违法事项有关的单位和个人采取( )等措施。
A.责任调整董事和高级管理人员
B.责令暂停涉案机构部分业务
C.直接冻结有涉案单位和个人的银行账户
D.查阅、复制有关财务会计、财务权登记等文件、资料
E.先行封存可能被转移、藏匿、毁损或者伪造的文件、资料
6.关于商业银行的注册资本要求下，下列说法正确的有( )。
A.国有商业银行的注册资本最低限额为十亿元人民币
B.股份制商业银行的注册资本最低限额为五亿元人民币
C.城市商业银行的注册资本最低限额为一亿元人民币
D.农村商业银行的注册资本最低限额为五千万元人民币
E.商业银行注册资本应当是实缴资本
7.中国人民银行对金融机构有权进行检查监督的范围包括( )。
A.执行有关反洗钱规定的行为
B.执行有关外汇管理规定的行为
C.代理中国人民银行经理国库的行为
D.执行有关人民币管理规定的行为
E.执行有关黄金管理规定的行为
8.较为典型的保密天堂国家和地区有( )。
A.巴拿马
B.印度
C.巴哈马
D.开曼
E.瑞士
9.关于中国人民银行的业务和工作，下列说法错误的有( )。
A.可以代理国务院财政部门向金融机构组织发行、兑付国债
B.可以为在中国人民银行开立账户的银行业金融机构办理再贴现
C.可以向非银行金融机构及其他单位和个人提供贷款
D.可以对银行金融机构的账户和政府财政透支
E.不得向任何单位和个人提供担保
多项选择题参考答案及解析
1.【答案】ACE
【解析】中国银行业监督管理委员会，简称“中国银监会”或“银监会”，成立于2003年4月25日，是国务院直属正部级事业单位。根据国务院授权，统一监督管理银行、金融资产管理公司、信托投资公司及其他存款类金融机构。证券公司由证监会监管，典当公司受商务部管辖。
2.【答案】ABDE
【解析】中国银行业监督委员会提出的监管新理念包括管法人、提高透明度、管内控和管风险。
3.【答案】ABDE
【解析】中国银行业监督管理委员会，简称“中国银监会”或“银监会”，成立于2003年4月25日，是国务院直属正部级事业单位。根据国务院授权，统一监督管理银行、金融资产管理公司、信托投资公司及其他存款类金融机构。
4.【答案】ABCD
【解析】中国人民银行的反洗钱职责主要有协助其他金融监管机构制定金融机构反洗钱规章、接受单位和个人对洗钱活动的举报、向侦查机关报告涉嫌洗钱犯罪的交易活动、负责反洗钱资金监测。E属于银监会的反洗钱义务。
5.【答案】ABDE
【解析】可以对与涉嫌违法事项有关的单位和个人采取的措施有：
(1)询问有关单位或者个人，要求其对有关情况作出说明;
(2)查阅、复制有关财务会计、财产权登记等文件、资料;
(3)对可能被转移、隐匿、毁损或者伪造的文件、资料，予以先行登记保存。
6.【答案】ACDE
【解析】设立全国性商业银行的注册资本最低限额为十亿元人民币。设立城市商业银行的注册资本最低限额为一亿元人民币，设立农村商业银行的注册资本最低限额为五千万元人民币。注册资本应当是实缴资本。股份制商业银行的要求从属于全国性商业银行要求。
7.【答案】ABCDE
【解析】中国人民银行有权对金融机构以及其他单位和个人的下列行为进行检查监督：
(1)执行有关存款准备金管理规定的行为;
(2)与中国人民银行特种贷款有关的行为，其中中国人民银行特种贷款是指国务院决定的由中国人民银行向金融机构发放的用于特定目的的贷款;
(3)执行有关人民币管理规定的行为;
(4)执行有关银行间同业拆借市场、银行间债券市场管理规定的行为;
(5)执行有关外汇管理规定的行为;
(6)执行有关黄金管理规定的行为;
(7)代理中国人民银行经理国库的行为;
(8)执行有关清算管理规定的行为;
(9)执行有关反洗钱规定的行为。
8.【答案】ACDE
【解析】保密天堂较为典型的国家和地区有瑞士、开曼、巴拿马、巴哈马，还有加勒比海和南太平洋的一些岛国。
9.【答案】CD
【解析】中国人民银行是银行的银行，只可以向银行金融机构发放贷款;中国人民银行不得从事以下业务和工作：(1)对银行业金融机构的账户透支。(2)不得对政府财政透支，不得直接认购、包销国债和其他政府债券。(3)不得向地方政府、各级政府部门提供贷款，不得向非银行金融机构以及其他单位和个人提供贷款，但国务院决定中国人民银行可以向特定的非银行金融机构提供贷款的除外。(4)不得向任何单位和个人提供担保。
