二、多项选择题(以下各小题所给出的五个选项中。有两个或两个以上符合题目要求，请选择相应选项，多选、少选、错选均不得分)
1.银行业监管机构规范的现场检查阶段包括( )。
A.检查预案
B.检查回访
C.检查准备
D.检查处理
E.检查报告
2.银行业从业人员对同级别同时违反法律或内部规章制度的行为进行监督，可以采取的方式有( )。
A.制止
B.向所在机构报告
C.用电子邮件向全行所有员工披露
D.向行业自律组织报告
E.提示
3.下列行为中，符合银行业从业人员职业操守规定的有( )。
A.按标准进行业务活动支出
B.公开所在机构的商业秘密
C.禁止员工在任何单位兼职
D.离职时终止劳务合同
E.为节约成本，使用盗版软件
4.银行业从业人员职业操守规定银行从业人员应当遵守“忠于职守”的原则，这一原则要求银行从业人员( )。
A.保护所在机构的商业机密
B.保护所在机构的知识产权
C.保护所在机构的专有技术
D.维护所在机构的形象
E.维护所在机构的声誉
5.银行业从业人员在所在机构接受国家监管机构的监管时，下列行为中违规的有( )。
A.为监管人员购买、调换生活用品
B.安排监管人员联欢，并报销费用
C.向监管人员无偿提供住宿便利
D.支付监管人员加班费
E.配合监管，提供检查材料
6.商业银行合规的“规”是指适用于银行业经营活动的( )。
A.法律、行政法规
B.监管部门规章
C.监管部门规范性文件
D.行为守则和职业操守
E.自律性组织的行为准则
7.下列银行业从业人员的行为中，符合职业操守要求的有( )。
A.对客户的小额存款拒绝服务
B.耐心接听并回答客户咨询电话
C.对VIP客户提供贵宾理财室
D.对外国人汇款收费高于规定费率
E.对残疾人提供便利窗口
8.根据银行业从业人员职业操守相关规定，下列行为中属于利益输送的有( )。
A.利用本职为亲人谋取利益
B.利用兼职为本职机构谋取利益
C.利用兼职为本人谋取利益
D.兼职影响本职工作
E.兼职不获取报酬
9.银行业从业人员应熟知向客户推荐的金融产品的相关内容，包括该产品的( )。
A.法律关系
B.业务处理流程
C.风险
D.特性
E.收益
10.作为银行从业人员，不可或缺的知识和技能有( )。
A.对宏观经济和金融状况有较为全面的认识和了解
B.具备胜任本职工作的相关专业知识和技能
C.具备丰富的银行管理经验
D.熟知与自身岗位相关的银行业务及与管理有关的法规
E.对金融监管体制和监管规定有较为深入的了解
三、判断题(请对以下各题的描述作出判断，正确选A，错误选B)
1.银行业从业人员在引用同事已经公开发表并获得著作权的论文及著作时，若是在内部文稿中交流，则不必提及来源。( )
2.很多银行为VIP客户提供比一般客户更加优惠、便捷的服务，这违反了“公平对待”原则。( )
3.诚实信用原则被视为民法中的“帝王原则”。( )
二、多项选择题
1.【答案】CDE
【解析】规范的现场检查包括检查准备、检查实施、检查报告、检查处理和检查档案整理五个阶段。
2.【答案】ABDE
【解析】银行业从业人员对同级别同时违反法律或内部规章制度的行为进行监督，可以采取的方式有制止、向所在机构报告、向行业自律组织报告、提示。
3.【答案】AD
【解析】从业人员离职后保守原所在机构的商业秘密、终止劳动合同、客户隐私。
4.【答案】ABCDE
【解析】银行业从业人员应当自觉遵守法律法规、行业自律规范和所在机构的各种规章制度，保护所在机构的商业秘密、知识产权和专有技术，自觉维护所在机构的形象和声誉。
5.【答案】ABCD
【解析】A、B、C、D均属于违规行为，E选项属于配合监管机构检查，无违规行为。
6.【答案】ABCDE
【解析】商业银行合规的“规”是指适用于银行业经营活动的法律、行政法规，监管部门规章，监管部门规范性文件，行为守则和职业操守，自律性组织的行为准则。
7.【答案】BCE
【解析】A、D选项违反了公平对待原则，B、C、E均符合职业操守有关规定。
8.【答案】ABCD
【解析】利益输送是指利用本职为本人或兼职单位谋利，或者利用兼职为本人或本职单位谋利。
9.【答案】ABCDE
【解析】银行业从业人员应当熟知业务，熟知向客户推荐的金融产品的特性、收益、风险、法律关系、业务处理流程及风险控制框架。
10.【答案】ABDE
【解析】银行业从业人员应当具备岗位所需的专业知识、资格与能力。但不一定需要管理经验。
三、判断题
1.【答案】B
【解析】同事之间由于工作的原因会共享一些工作成果和相关资料，对其他同事的工作成果，诸如研究报告、调研成果等不能予以侵占或剽窃。即便共同完成的某项成果在发表或引用时也应事先征得所在机构和同事的同意。
2.【答案】B
【解析】银行在产品设计上的差异而导致的费率和服务便捷程度等方面的差别与公平对待客户的职业操守要求并不矛盾。为重要的客户(如VIP客户)提供的营业场所，银行应该设置明显的标志，并将其与一般营业地点区分开来，以免引起不必要的误解。
3.【答案】A
【解析】诚实信用原则被视为《民法》中的“帝王原则”。诚实信用是任何行业规范所必须遵循的原则。
