11.超过( )未进行风险承受能力评估或发生可能影响自身风险承受能力情况的客户，再次购买理财产品时，应当在商业银行网点或其网上银行完成风险承受能力评估，评估结果应当由客户签名确认。
A、一年 B、三年 C、两年 D、半年
答案：A
12.理财产品宣传材料应当在醒目位置提示客户，刊登如下内容()。
A.自主决策，自担风险 B.理财有风险，投资须谨慎
C.理财有风险，请认真评估自己承受能力再决策
D.理财非存款、产品有风险、投资须谨慎
答案：D
13.保证收益理财计划或相关产品中高于同期( )的保证收益，应是对客户有附加条件的保证收益。
A.贷款利率 B.同业拆借利率 C.储蓄存款利率 D.市场利率
答案：C
14.商业银行销售风险评级为( )以上理财产品时，除非与客户书面约定，否则应当在商业银行网点进行。
A、一级(含) B、三级(含) C、二级(含) D、四级(含)
答案：D
15.根据监管规定，理财产品风险评级结果由低到高至少包括( )等级。
A、5个 B、3个 C、4 D、6个
答案：A
16.根据《商业银行理财产品销售管理办法》规定，风险评级为三级和四级的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于( )万元人民币。
A、20 B、10 C、5 D、15
答案：B
17.基金管理人、代销机构应当建立健全档案管理制度，保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的资料的保存期不得少于( )。
A、20 B、10 C、15 D、5
答案：C
18.基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应当坚持( )原则，注重根据投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品销售给合适的基金投资人。
A、诚实守信 B、投资人利益优先 C、保守秘密 D、专业胜任
答案：B
19.按照《证券投资基金销售管理办法》，代销机构从事基金销售活动时，不违反规定的做法是( )。
A、擅自变更基金的发售日期 B、宣传材料对不同基金的历史业绩进行比较
C、采取抽奖的方式销售基金 D、采取送实物的方式销售基金
答案：B
20.根据保险销售行为规范和相关要求，当( )时，向其销售保险产品原则上应为保单利益确定的保险产品，且保险合同不得通过系统自动核保现场出单，应将保单材料转至保险公司，经核保人员核保后，由保险公司出单。
A、投保人年龄超过65周岁 B、期缴产品投保人年龄超过65周岁
C、期缴产品投保人年龄超过70周岁 D、投保人年龄超过70周岁
答案：A
