11.下列不属于风险限额管理环节的是( )。
A.风险限额预测
B.风险限额设定
C.风险限额监测
D.风险限额控制
A
12.风险监测是一个( )的过程。
A.动态、连续
B.静态、连续
C.动态、间断
D.静态、间断
A
13.下列属于企业级风险管理信息系统的特点的是( )。
A.多向交互式、智能化
B.多向交互式、系统化
C.单向式、智能化
D.单向式、系统化
A
14.下列不属于外部数据的是( )。
A.通过专业数据供应商所获得的数据
B.从各个业务系统中抽取的、与风险管理相关的数据信息
C.从税务、海关、公共服务提供部门获得的数据
D.从征信系统获得的数据
B
15.下列属于内部控制第二类目标的是( )。
A.编制可靠的公开发布的财务报表
B.涉及对于企业所适用的法律及法规的遵循
C.业绩和盈利目标
D.资源的安全性
A
16.( )是一种顾问及其相关的客户服务。
A.确认服务
B.客户服务
C.咨询服务
D.信息服务
C
17.下列关于有效的风险偏好声明原则的说法中，错误的是( )。
A.能够通过情景分析和压力测试，确保银行理解什么事件可能会使银行超出风险偏好
B.定性陈述要清晰阐明接受或规避某类风险的诱因.确定某种形式的界限或指标以便监测这类风险
C.应为每类实质性风险和总体风险确定能够接受的平均风险水平
D.与银行长短期战略规划、资本规划、财务规划、薪酬机制相关联
C
18.关于在风险偏好设置与实施过程中应注意的事项，下列说法错误的是( )。
A.充分考虑利益相关者的期望
B.将风险偏好与战略规划有机结合
C.持续地监测与报告
D.机构应当加强关于风险偏好框架的内部交流与培训，且高管层不得参加
D
19.下列有关风险文化的说法，不正确的是( )。
A.薪酬机制应坚持“薪酬水平与风险成本调整后的经营业绩相适应”“短期激励和长期激励相协调”的原则
B.在规定期限内高管人员和相关员工职责内的风险损失暴露，商业银行无权将相应期限内发放的绩效薪酬全部追回
C.绩效考评应坚持“综合平衡”的原则
D.在考评指标上，银监会强调必须包括风险管理类指标
B
20.下列有关风险控制与缓释流程的说法，有误的是( )。
A.风险控制/缓释策略应与商业银行的整体战略目标保持一致
B.所采取的具体控制措施与缓释工具符合成本/收益要求
C.常用的事后控制方法有限额管理、风险定价和制定应急预案
D.能够发现风险管理中存在的问题，并重新完善风险管理程序
C
