1、下列关于基金监管的叙述中，正确的是( )。
A.市场不是万能的，因此，政府干预的越多，监管越严就越有效
B.政府基金监管机构进行基金监管活动，要具有适当性、必要性和相称性
C. 基金市场主体进入基金市场，是基金市场的原动力和价值归宿
D.保护投资人的合法权益，是基金市场活力的源泉
答案:B
解析:如果政府干预过度，就极易导致市场丧失自由，阻碍行业发展。故A项错误。基金市场主体进入基金市场，进行证券投资基金活动，是基金市场活力的源泉;保护投资人的合法权益，是基金市场的原动力和价值归宿。故C、D项错误。
2、合规管理部门对( )负责。
A.监事会
B.董事会
C. 督察长
D.总经理
答案:D
解析: 合规管理部门是负责基金公司合规工作的具体组织和执行部门，依照所规定的职责、权限、方法和程序独立开展工作，负责公司各部门和全体员工的合规管理工作，合规管理部门对总经理负责。
3、中国证券投资基金业协会界定我国资产管理行业范围的根据不包括( )。
A.资金来源
B.风险控制
C.管理方式
D.权利义务
答案:B
解析: 中国证券投资基金业协会从我国金融业实践出发，根据资金来源、投资范围、管理方式和权利义务四方面的特点，将我国资产管理行业的范围进行界定。
4、基金销售机构在制定产品策略和促销策略时，需要严格遵守有关规定。这体现的是4Ps营销理论的( )。
A.规范性
B.持续性
C. 专业性
D.服务性
答案:A
解析: 证券投资基金属于金融服务行业，其市场营销不同于有形产品营销，在运用4Ps理论时有其特殊性：规范性、服务性、专业性、持续性和适用性。基金销售机构在制定产品策略和促销策略时，需要严格遵守相关规定，这体现了其规范性。
5、以下关于廉洁公正要求的说法中，正确的是( )。
A.接受利益相关方的贿赂或对其进行商业贿赂
B.利用基金财产或者所在机构固有财产为自己或者他人牟取非法利益
C.利用职务之便或者机构的商业机会为自己或者他人牟取非法利益
D.抵制来自于上级、同事、亲友等各种关系因素的不当干扰，坚持原则，独立自主
答案:D
解析: 忠诚尽责要求基金从业人员在工作中要做到两个方面：一是廉洁公正;二是忠诚敬业。就廉洁公正而言，基金从业人员应当做到以下几点：不得接受利益相关方的贿赂或对其进行商业贿赂;不得利用基金财产或者所在机构固有财产为自己或者他人牟取非法利益; 不得利用职务之便或者机构的商业机会为自己或者他人牟取非法利益;抵制来自于上级、同事、亲友等各种关系因素的不当干扰，坚持原则，独立自主等。
6、某投资者投资10000元认购某开放式基金，认购资金在募集期间产生的利息为3元，其对应的认购费率为1.2%，基金份额面值为1元，则其认购份额为( )份。
A.9884.42
B.9881.42
C:10000
D.9888
答案:A
解析: 净认购金额=认购金额/(1+认购费率)=10000/(1+1.2%)=9881.42(元);
认购份额=(净认购金额+认购利息)/5金份额面值=(9881.42+3)/1=9884.42(份)。
