21.下列关于基金职业道德修养方法的说法中，正确的是( )。I.深刻领会基金职业道德规范Ⅱ.积极参加基金职业道德实践Ⅲ.正确树立基金职业道德观念Ⅳ.深入贯彻基金职业道德教育
A.Ⅱ、Ⅳ
B.B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.I、Ⅳ
D.I、Ⅱ、Ⅲ
22.基金募集申请的工作内容中提交的相关文件不包括( )。
A.申请报告
B.合同草案
C.基金托管协议
D.招募说明书草案
23.下列开放式基金认购费用与认购份额的计算公式中，错误的是( )。
A.认购份额=(净认购金额+认购利息)/基金份额面值
B.净认购金额=认购金额/(1+认购费率)
C.认购费用=认购金额+净认购金额
D.一定情况下，认购费用=固定认购费金额
24.基金募集期限届满，封闭式基金需满足募集的基金份额总额达到核准规模的80%以上，并且基金份额持有人人数达到( )人以上。
A.100
B.150
C.200
D.300
25.某投资人投资1万元申购某开放式基金，申购费率为1.5%，假定申购当日基金份额净值为1.05元，则其可得到的申购份额为( )份。
A.9280.95
B.9350.95
C.9383.07
D.9480.95
26.一般不收取认购费的基金是( )。
A.货币市场基金
B.股票基金
C.债券基金
D.封闭式基金
27.下列关于封闭式基金和开放式基金的说法中，错误的是( )。
A.开放式基金的认购程序包括认购和确认
B.开放式基金的认购收费模式为前端收费和后端收费
C.封闭式基金的认购价格按1.00元募集，外加券商自行按认购费率收取的认购费
D.封闭式基金的发售方式为场内认购和场外认购
28·某投资者赎回上市开放式基金1万份基金单位，持有时间为1年半，对应的赎回费率为0.5%。假设赎回当日基金单位净值为1.025元，则其可得净赎回金额为( )元。
A.10198.75
B.10197.75
C.12189.68
D.12187.68
29.下列属于QDII基金的申购和赎回与一般开放式基金的申购与赎回区别的是( )。
A.币种不同
B.申购和赎回登记不同
C.申购与赎回渠道不同
D.拒绝或暂停申购的情形不同
30.ETF份额申购和赎回的程序不包括( )。
A.申购和赎回申请的提出
B.申购和赎回申请的确认与通知
C.申购和赎回的清算交收与登记
D.申购和赎回申请的场所
31.下列关于LOF份额申购和赎回的说法中，错误的是( )。
A.LOF采用金额申购，份额赎回原则
B.TEL买入的LOF基金份额，T+2 日可以在深圳证券交易所卖出或者赎回
C.LOF场内申购申报单位为1元人民币
D.LOF赎回申报单位为1份基金份额
32.目前，我国境内基金赎回款一般于( )日内从基金的银行存款账户划出。
A.T+2
B.T+3
C.T+1
D.T
33.( )是最为广泛、最具权威、最为有效的监管。
A.基金行业自律
B.基金机构内控
C.政府基金监管
D.社会力量监督
34.广义的基金监管是指有法定监管权的政府机构、基金行业自律组织、基金内部监督部门以及( )对基金市场、基金市场主体及其活动的监督或管理。
A.专业评估机构
B.审计机构
C.会计机构
D.社会力量
35.基金监管“三公”原则中的公平原则是指( )。
A.要求作为证券监管对象之一的基金市场具有充分的透明度，实现市场信息公开化
B.基金市场主体平等，要求基金监管机构依照相同的标准衡量同类监管对象的行为
C，对监管对象公正对待，一视同仁
D.要求基金监管机构的监管规则和处罚应当公开
36.中国证监会工作人员依法履行职责，进行调查或检查时，不得少于( )人。
A.1
B.2
C.3
D.5
37.中国证监会领导干部离职后( )年内，一般工作人员离职后( )年内，不得到与原工作业务直接相关的机构任职。
A.2：1
B.2;3
C.3：2
D.5;3
38.基金业协会的联席会员是指( )。
A.基金管理人和基金托管人加入协会的
B.证券期货交易所、登记结算机构、指数公司及其他资产管理机构加入会员的
C.基金服务机构加入协会的
D.地方基金业协会加入协会的
39.下列说法中错误的是( )。
A.对管理公开募集基金的基金管理公司持有5%以上股权的非主要股东，非主要股东为自然人的，个人金融资产不低于1000万元人民币，在境内外资产管理行业从业5年以上
B.管理公开募集基金的基金管理公司拟任高级管理人员、业务人员不少于15人，并应当取得基金从业资格
C.依据《证券投资基金法》的规定，基金管理人的董事、监事和高级管理人员，应当熟悉证券投资方面的法律、行政法规，具有3年以上与其所任职务相关的工作经历
D.中国证监会领导干部离职后2年内，一般工作人员离职3年内，不得到与原工作业务直接相关的机构任职
40.各证监局负责对经营所在地在本辖区内的基金管理公司进行日常监管，其中不包括( )的日常监管。
A.公司治理和内部监控
B.中级管理人员
C.基金销售行为
D.开放式基金信息披露
参考答案及解析
21.【答案】D
【解析】基金职业道德修养的方法有：正确树立基金职业道德观念;深刻领会基金职业道德规范;积极参加基金职业道德实践。
22.【答案】C
【解析】基金募集申请的工作内容中提交的相关文件包括：申请报告、合同草案、基金托管协议草案和招募说明书草案。
23.【答案】C(
【解析】C项中的正确公式应为：认购费用=认购金额一净认购金额。
24.【答案】C
【解析】基金募集期限届满，封闭式基金需满足募集的基金份额总额达到核准规模的80%以上，并且基金份额持有人人数达到200人以上。
25.【答案】C
【解析】基金的净申购金额=申购金额/(1+申购费率)=10000/(1+1.5%)=9852.22(元);申购份额=净申购金额/申购当日基金份额净值=9852.22/1.05=9383.07(份)。
26.【答案】A
【解析】货币市场基金一般认购费为0。
27.【答案】D
【解析】场内认购和场外认购是LOF份额的认购方式。而封闭式基金的发售方式为网上发售和网下发售。
28.【答案】A
【解析】赎回总金额=100130×1.025=10250(元);赎回手续费=10250×0.005=51.25(元);净赎回金额=10250-51.25=10198.75(元)。
29.【答案】C
【解析】QDII基金的申购和赎回与一般开放式基金的申购与赎回的区别为：币种不同;申购和赎回登记不同;拒绝或暂停申购盼隋形不同。
30.【答案】D
【解析】ETF份额申购和赎回的程序有：申购和赎回申请的提出;申购和赎回申请的确认与通知;申购和赎回的清算交收与登记。
31.【答案】B
【解析】T日在深圳证券交易所申购的LOF基金份额，自T+1日开始可在深圳证券交易所卖出或赎回：T日买入的基金份额，T+1日可以在深圳证券交易所卖出或者赎回。
32.【答案】B
【解析】我国境内基金申购款一般能在T+2日内到达基金的银行存款账户，赎回款一般于T+3日内从基金的银行存款账户划出。
33.【答案】C
【解析】相比基金行业自律、基金机构内控、社会力量监督而言，政府基金监管是最为广泛、最具权威、最为有效的监管。
34.【答案】D
【解析】广义的基金监管是指有法定监管权的政府机构、基金行业自律组织、基金内部监督部门以及社会力量对基金市场、基金市场主体及其活动的监管或管理。
35.【答案】B
【解析】.【三公”即公开、公平、公正。公开原则，不仅要求作为证券监管对象之一的基金市场具有充分的透明度，实现市场信息公开化，而且要求基金监管机构的监管规则和处罚应当公开，这也是政务公开原则的体现;公平原则，是指基金市场主体平等，要求基金监管机构依照相同的标准衡量同类监管对象的行为;公正原则，要求基金监管机构在公开、公平基础上，对监管对象公正对待，一视同仁。
36.【答案】B
【解析】中国证监会丁作人员依法履行职责，进行调查或检查时，不得少于2人，并应当出示合法证件，对调查或者检查中知悉的商业秘密负有保密的义务。
37.【答案】C
【解析】中国证监会领导干部离职后3年内，一般工作人员离职2年内，不得到与原工作业务直接相关的机构任职。
38.【答案】C
【解析】基金业协会的会员分为三类：(1)普通会员。基金管理人和基金托管人加入协会的，为普通会员。(2)联席会员。基金服务机构加入协会的，为联席会员。(3)特别会员。证券期货交易所、登记结算机构、指数公司、地方基金业协会及其他资产管理机构加入会员的，为特别会员。
39.【答案】D
【解析】中国证监会领导干部离职后3年内，一般工作人员离职2年内，不得到与原工作业务直接相关的机构任职。故D项错误。
40.【答案】B
【解析】各证监局负责对经营所在地在本辖区内的基金管理公司进行日常监管，包括公司治理和内部监控、高级管理人员、基金销售行为、开放式基金信息披露的日常监管等。
