1.有价证券之所以能够买卖是因为它( )。
A.具有价值 B.具有使用价值
C.代表着一定量的财产权利 D.具有交换价值
【答案】C
【解析】由于有价证券代表着一定量的财产权利，持有人可凭该证券直接取得一定量的商品、货币，或是取得利息、股息等收入，因而可以在证券市场上买卖和流通，客观上具有了交易价格。
2.证券市场的基本功能不包括( )。
A.筹资功能 B.定价功能
C.资本配置功能 D.配合国企转制功能
【答案】D
【解析】证券市场的基本功能包括：筹资——投资功能、资本定价功能、资本配置功能，D项配合国企转制是我国证券市场在特定条件下具有的功能，并非所有的证券市场都具备这一功能和任务。
3.关于股票的永久性，下列说法错误的是( )。
A.股票的有效期与股份公司的存续期间相联系，两者是并存的关系
B.永久性是指股票所载有权利的有效性是始终不变的
C.股票持有者可以出售股票而转让其股东身份
D.对于股份公司来说，由于股东不能要求退股，所以通过发行股票募集到的资金，在公司存续期间是一笔稳定的借贷资本
【答案】D
【解析】永久性是指股票所载有权利的有效性是始终不变的，因为它是一种无期限的法律凭证。股票的有效期与股份公司的存续期间相联系，两者是并存的关系，这种关系实质上反映了股东与股份公司之间比较稳定的经济关系。股票代表着股东的永久性投资，当然股票持有者可以出售股票而转让其股东身份，而对于股份公司来说，由于股东不能要求退股，所以通过发行股票募集到的资金，在公司存续期间是一笔稳定的自有资本。
4.证券是指各类记载并代表一定权利的( )。
A.商品凭证 B.法律凭证
C.货币凭证 D.资本凭证
【答案】B
【解析】从广义上讲，证券是指各类记载并代表一定权利的法律凭证。它用以证明持有人有权依其所持凭证记载的内容而取得应有的权益。从一般意义上来说，证券是指用以证明或设定权利所做成的书面凭证。
5.证券市场可分为发行市场和交易市场，这是按证券市场的( )进行的分类。
A.交易结构 B.层次结构 C.品种结构 D.主体结构
【答案】B
【解析】按证券市场的交易场所结构，可分为有形市场和无形市场;按品种结构，可分为股票市场、债券市场、基金市场和衍生品市场等。
6.下列关于股票的叙述，不正确的是( )。
A.股票是一种有价证券，是股份有限公司签发的证明股东所持股份的凭证
B.股票不属于物权证券，也不属于债权证券
C.股票的票面价值又称面值，即在股票票面上标明的金额
D.股票的账面价值决定股票的市场价格，股票的市场价格总是围绕其账面价值波动
【答案】D
【解析】股票的内在价值决定股票的市场价格，股票的市场价格总是围绕其内在价值波动。
7.封闭式基金上市交易要求募集金额不少于( )亿元。
A.1
B.2
C.5
D.10
【答案】B
【解析】开放式基金的基金合同生效要求满足募集份额总额不少于2亿份，基金募集金额不少于2亿元人民币，封闭式基金上市交易要求募集金额不少于2亿元。
8.封闭式基金交易过程中，委托与交收的特点包括( )。
A.基金单位的买卖委托采用“公开、公平、公正”的原则
B.基金单位买卖委托采用“价格优先，时间优先”的优先原则
C.实行T+2交收
D.价格变化单位为0.01元
【答案】AB
【解析】C项实行T+1交收;D项价格变化单位应为0.001元。
9.封闭式基金份额上市交易，应符合的条件包括( )。
A.基金份额总额达到核准规模的80%以上
B.基金合同期限为5年以上
C.基金募集金额不低于1亿元人民币
D.基金份额持有人不少于2000人
【答案】AB
【解析】中国证监会可以授权证券交易所依照法定条件和程序核准基金份额上市交易。基金份额上市交易，应符合的条件包括：①基金份额总额达到核准规模的80%以上;②基金合同期限为5年以上;③基金募集金额不低于2亿元人民币;④基金份额持有人不少于1000人;⑤基金份额上市交易规则规定的其他条
10.风险评价是对未来风险等级的估计，因此不需要定期更新。( )
【答案】B
【解析】风险评价是对未来风险等级的估计，间隔时间越长，偏离实际风险水平的可能性就越大，因此需要定期更新。
