1.货币市场基金以( )为投资对象。
A.股票
B.债券
C.货币市场工具
D.金融衍生工具
2.下列关于证券投资基金分类的表述中，正确的有( )。
I.根据法律形式，分为增长型基金、收入型基金和平衡型基金
Ⅱ.根据基金的资金来源和用途，分为在岸基金和离岸基金
Ⅲ.根据投资理念，分为主动型基金与被动(指数)型基金
Ⅳ.根据募集方式，分为公募基金和私募基金
A.I、Ⅱ
B.B.I、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
3.( )既可以在场外市场进行基金份额申购、赎回，又可以在交易所(场内市场)进行基金份额交易和基金份额申购或赎回。
A.主动型基金
B.上市开放式基金
C.在岸基金
D.QDII基金
4.( )通常又被称为交易所交易基金。
A.LOF
B.ETF
C.QDII
D.PE
5.下列关于价值型股票与成长型股票的表述中，错误的是( )。
A.价值型股票通常是指收益稳定、价值被低估、安全性较高的股票
B.成长型股票通常是指收益增长速度快、未来发展潜力大的股票
C.价值型股票的市盈率、市净率通常较高
D.价值型股票的投资者比成长型股票的投资者更倾向于长期投资
6.按股票市值的大小分类的股票类型不包括( )。
A.大盘股
B.小盘股
C.中盘股
D.蓝筹股
7.( )具有风险低、流动性好的特点。
A.股票基金
B.债券基金
C.货币市场基金
D.混合型基金
8.以下货币市场基金不得投资的金融工具是( )。
A.现金
B.1年以内(含1年)的银行定期存款、大额存单
C.剩余期限超过397天的债券
D.剩余期限在397天以内(含397天)的资产支持证券
9.南方保本基金的保本周期为( )年。
A.1
B.3
C.5
D.10
10.ETF本质上是一种( )。
A.股票基金
B.债券基金
C.货币基金
D.指数基金
11.1990年，( )证券交易所推出世界上第一只ETF指数参与份额(TIPs)。
A.英国伦敦
B.B.美国纽约
C.加拿大多伦多
D.美国纳斯达克
12.以下属于QDII基金禁止性行为的是( )。
A.购买政府债券
B.购买可转让存单
C.购买房地产抵押按揭
D.购买银行承兑汇票
13.广义的基金监管是指有法定监管权的政府机构、基金行业自律组织、基金内部监督部门以及( )对基金市场、基金市场主体及其活动的监督或管理。
A.专业评估机构
B.审计机构
C.会计机构
D.社会力量
14.“四位一体”的监管格局不包括( )。
A.以政府监管为核心
B.以行业自律为纽带
C.以社会监督为补充
D.以科学技术为基础
15.基金监管的基本原则不包括( )。
A.保障投资人利益原则
B.严格监管原则
C.高效监管原则
D.依法监管原则
16.中国证监会工作人员依法履行职责，进行调查或检查时，不得少于( )人。
A.1
B.2
C.3
D.5
17.( )，中国证券投资基金业协会正式成立。
A.2004年12月
B.2001年8月
C.2007年6月
D.2012年6月
18.下列属于监管基金活动的部门规章和规范性文件的是( )。
A.《基金经理注册登记规则》
B.《证券投资基金管理公司管理办法》
C.《公开募集证券投资基金销售公平竞争行为规范》
D.《基金从业人员证券投资管理指引(试行)》
19.基金市场的违法犯罪行为不具有( )的特点。
A.智商高
B.电子化
C.手段多样
D.涉案金额低
20.在基金业协会会员大会闭会期间，( )依据章程的规定执行会员大会决议，组织和领导基金业协会开展日常工作。
A.理事会
B.股东大会
C.监事会
D.董事会
参考答案及解析：
1.【答案】C
【解析】根据投资对象可以将证券投资基金分为股票基金、债券基金、货币市场基金和混合基金等。其中，货币市场基金以货币市场工具为投资对象。根据中国证监会对基金类别的分类标准，仅投资于货币市场工具的为货币市场基金。
2.【答案】C
【解析】根据法律形式可以将证券投资基金分为契约型基金、公司型基金等。
3.【答案】B
【解析】上市开放式基金(LOF)是一种既可以在场外市场进行基金份额申购、赎回，又可以在交易所(场内市场)进行基金份额交易和基金份额申购或赎回的开放式基金。它是我国对证券投资基金的一种本土化创新。
4.【答案】B
【解析】上市交易型开放式指数基金通常又被称为交易所交易基金(ETF)，是一种在交易所上市交易的、基金份额可变的一种开放式基金。
5.【答案】C
【解析】根据股票性质不同，通常将其分为价值型股票和成长型股票。价值型股票通常是指收益稳定、价值被低估、安全性较高的股票，其市盈率、市净率通常较低。成长型股票通常是指收益增长速度快、未来发展潜力大的股票，其市盈率、市净率通常较高。
6.【答案】D
【解析】按股票市值的大小将股票分为小盘股票、中盘股票与大盘股票，是一种最基本的股票分析方法。
7.【答案】C
【解析】与其他类型基金相比，货币市场基金具有风险低、流动性好的特点。货币市场基金是厌恶风险、对资产流动性和安全性要求较高的投资者进行短期投资的理想工具，或是暂时存放现金的理想场所。
8.【答案】C
【解析】货币市场基金不得投资于以下金融工具：股票;可转换债券;剩余期限超过397天的债券;信用等级在AAA级以下的企业债券;国内信用评级机构评定的A一1级或相当于A一1级的短期信用级别及该标准以下的短期融资券;流通受限的证券。
9.【答案】B
【解析】南方保本基金的保本周期为3年。
10.【答案】D
【解析】ETF本质上是一种指数基金，因此对ETF的需求主要体现在对指数产品的需求上。
11.【答案】C
【解析】1990年，加拿大多伦多证券交易所推出世界上第一只ETF指数参与份额(TIPs)。
12.【答案】C
【解析】除中国证监会另有规定外，QDII基金不得有以下行为：购买不动产;购买房地产抵押按揭：购买贵重金属或代表贵重金属的凭证;购买实物商品;除应付赎回、交易清算等临时用途以外的借人现金，该临时用途借人现金的比例不得超过基金、集合计划资产净值的10%;利用融资购买证券，但投资金融衍生产品除外;参与未持有基础资产的卖空交易;从事证券承销业务;中国证监会禁止的其他行为。
13.【答案】D
【解析】广义的基金监管是指有法定监管权的政府机构、基金行业自律组织、基金机构内部监督部门以及社会力量对基金市场、基金市场主体及其活动的监督或管理。狭义的基金监管一般专指政府基金监管机构依法对基金市场、基金市场主体及其活动的监督和管理。
14.【答案】D(P76)
【解析】对于基金而言，应完善基金行业自律机制、健全基金机构内控机制和培育社会力量监督机制，充分发挥基金行业自律、基金机构内控和社会力量监督在基金监管方面的积极作用，形成以政府监管为核心、行业自律为纽带、机构内控为基础、社会监督为补充的“四位一体”的监管格局。
15.【答案1B
【解析】基金监管的基本原则包括：保障投资人利益原则、适度监管原则、高效监管原则、依法监管原则、审慎监管原则、“三公原则”。
16.【答案】B
【解析】中国证监会工作人员依法履行职责，进行调查或检查时，不得少于2人，并应当出示合法证件;对调查或者检查中知悉的商业秘密负有保密的义务。.
17.【答案】D
【解析】2012年6月，中国证券投资基金业协会正式成立，原中国证券业协会基金公司会员部的行业自律职责转入中国证券投资基金业协会。
18.【答案】B
【解析】监管基金活动的部门规章和规范性文件主要有：《证券投资基金管理公司管理办法》《证券投资基金管理子公司管理暂行规定》《证券投资基金行业高级管理人员任职管理办法》《证券投资基金托管业务管理办法》《公开募集证券投资基金风险准备金监督管理暂行办法》《公开募集证券投资基金运作管理办法》《证券投资基金销售管理办法》《证券投资基金信息披露管理办法》《证券投资基金评价业务管理暂行办法》等。
19.【答案】D
【解析】基金市场的违法犯罪行为具有智商高、电子化、行为隐蔽、手段多样、涉案金额高、社会危害大等特点。
20.【答案】A
【解析】在基金业协会会员大会闭会期间，理事会依据章程的规定执行会员大会决议，组织和领导基金业协会开展日常工作，其会议机制、决议程序、具体职权等由协会章程规定。
