什么是合规及合规风险

合规是指商业银行的经营活动与法律、规则和准则相一致；合规风险则是指银行因未能遵循法律法规、监管要求、规则、自律性组织制定的有关准则、以及适用于银行自身业务活动的行为准则，而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险。

合规风险原本来自于金融行业，并主要针对银行机构。但随着合规理念的加深，合规风险的概念已经从银行延伸到非银行类公司层面的内部控制风险。因此，从广义来说，合规风险是在公司的内部控制和治理流程中，因未能够与法律、法规、政策、最佳范例或服务水平协定保持一致而导致的风险。