申购(认购)、赎回资金清算流程
投资者 代销机构 代销机构 登记机构 基金
资金 网点资金 资金清算 资金清算 托管银行
账户 清算 总账 账户 账户
资金的汇划要落后于投资者的申购(认购)、赎回申请。
有关法规明确规定，基金管理人应当自收到投资者的申购(认购)、赎回申请之日起3个工作日内，对该申购(认购)、赎回的有效性进行确认。申购(认购)款应于5日内到达基金在银行的存款账户，赎回款在7日内到达投资者资金账户。
我国各基金申购(认购)、赎回的资金和申购(认购)款一般在T+2日到达基金银行存款账户，赎回款于T+3日内从基金银行存款账户划出。
货币市场基金：一般T+1日从基金银行存款账户划出，最快可在划出当天到达投资者资金账户。
