1.基金从业人员的诚实守信的基本要求包括不得欺诈客户，下列选项中属于欺诈客户行为的是( )。
A.基金从业人员在宣传、推介和销售基金产品时，应当客观、全面、准确地向投资者推介基金产品、揭示投资风险
B.基金从业人员对基金产品的陈述、介绍和宣传，应当与基金合同、招募说明书等相符，不得进行虚假或误导性陈述，或者出现重大遗漏
C.基金从业人员在销售基金或者为投资者提供咨询服务时，应当向客户和潜在客户披露用于分析投资、选择证券、构建投资组合的投资过程的基本流程和一般原则
D.基金从业人员在陈述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，可以预测所推介基金的未来业绩
2.( )就是识别和分析与实现目标相关的风险，从而为确定应该如何管理风险奠定基础。
A.风险评估
B.风险应对
C.事项识别
D.控制活动
3.基金销售业务信息管理平台的前台业务系统可分为( )两种类型。
A.联网式和自助式
B.自动式和人工式
C.联网式和辅助式
D.自助式和辅助式
4.2001年9月，我国第一只开放式基金( )诞生，标志着中国证券投资基金业的发展向规范运作转变。
A.中安创新
B.华安创新
C.ETF
D.QDII
5.基金从业人员在执业活动中接触到的秘密主要包括( )。
A.商业秘密
B.客户资料
C.内幕信息
D.以上都正确
6.世界各国和地区对证券投资基金的称谓不尽相同，在美国，一般称证券投资基金为( )。
A.投资基金
B.单位信托基金
C.共同基金
D.证券投资信托基金
7.有关基金监管的说法，不正确的表述是( )。
A.基金监管是指监管部门运用法律的、经济的以及必要的行政手段，对基金市场参与者行为进行的监督与管理
B.基金监管的首要目标是保证市场的公平、效率和透明
C.我国基金监管的目标包括保护投资者利益等
D.基金监管的原则有依法监管原则、监管的连续性和有效性原则、审慎监管原则
8.收入型基金的基本目标是( )。
A.以具有良好增长潜力的股票为投资对象
B.追求资本增值
C.追求稳定的经常性收益
D.既注重资本增值又注重当期收益
9.( )作为机构投资者在金融市场上具有支配地位。
A.政府
B.中央银行
C.金融机构
D.居民
10.下列关于基金募集监管方面的表述，正确的是( )。
A.注册制对基金的募集主要进行合规性的审查
B.资本市场不发达的国家一般实行注册制
C.核准制对基金的募集不进行实质性审查
D.注册制主要适用于新兴资本市场国家
参考答案及解析：
1.D [解析]在宣传销售基金产品时，基金从业人员应当以诚实的态度和合法的方式执业，如实告知投资人可能影响其利益的重要情况，正确向其揭示投资风险，不得做出不当承诺或者保证。基金从业人员在陈述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，应当客观、全面、准确，并提供业绩信息的原始出处，不得片面夸大过往业绩，也不得预测所推介基金的未来业绩。
2.A [解析]风险评估就是识别和分析与实现目标相关的风险，从而为确定应该如何管理风险奠定基础。风险评估的过程根据不同的情况，可采用定性和定量相结合的方法。
3.D [解析]前台业务系统主要是指直接面对基金投资人，或者与基金投资人的交易活动直接相关的应用系统，分为自助式和辅助式两种类型。
4.B [解析]在封闭式基金成功试点的基础上，2000年10月8日，中国证监会发布并实施了《开放式证券投资基金试点办法》，由此揭开了我国开放式基金发展的序幕。2001年9月，我国第一只开放式基金——华安创新诞生。
5.D [解析]基金从业人员在执业活动中接触到的秘密主要包括三类：一是商业秘密;二是客户资料;三是内幕信息。
6.C [解析]在美国，一般称证券投资基金为共同基金。
7.B [解析]基金监管的首要目标是保护投资人利益。
8.C [解析]收入型基金是指以追求稳定的经常性收入为基本目标的基金，主要以大盘蓝筹股、公司债、政府债券等稳定收益证券为投资对象。
9.C [解析]金融市场的参与者主要包括政府、中央银行、金融机构、个人和企业居民。其中，金融机构的作用较为特殊。金融机构作为机构投资者在金融市场具有支配性的作用。
10.A [解析]我国改革基金募集核准制为基金募集注册制，即对于公开募集基金，监管机构不再进行实质性审核，而只是进行合规性审查。
