KYC规则指的是了解客户规则。如果金融机构不可以准确识别客户身份，那么金融机构很有可能就不会贷款给客户，这样就会阻碍金融普惠，KYC规则是国际社会努力实现金融诚信和金融普惠的重要组成部分。它不仅可以实现促进金融稳定、金融诚信和消费者保护之外，金融普惠也是金融监管的重要目标之一。就目前来看，国际组织反洗钱金融行动特别工作组(FATF)已制定了一系列标准，主要是为了推动法律、规章和操作准则的有效实施，提高金融诚信度，打击洗钱和恐怖主义融资。实现金融诚信的重点就是金融机构需要知道他们的客户是谁。客户匿名的金融体系容易遭到滥用，滋生腐败，除此之外，还能会有任人唯亲的风险和相关金融风险。
