1.证券投资基金集合理财，专业管理主要表现在( )。
A.将资金交给基金管理人管理，使中小投资者也能享受到专业化的投资管理服务
B.基金管理人一般拥有大量的专业投资研究人员和强大的信息网络，能够更好地对证券
市场进行全方位的动态跟踪与分析
C.汇集众多投资者资金，积少成多，有利于发挥资金的规模优势
D.各国(地区)基金监管机构都对基金业实行严格的监管
2.1940年，美国政府颁布了( )，被认为是关于共同基金投资者保护的两部最重要的法律。
A.《投资顾问法》
B.《投资公司法》
C.《股份有限公司法》
D.《投资法》
3，证券投资基金在金融体系中的作用主要表现在( )。
A.为中小投资者拓宽了投资渠道
B.优化金融结构，促进经济增长
C.有利于证券市场的稳定和健康发展
D.完善金融体系和社会保障体系
4.平衡型基金具有( )特点。
A.兼具增长与收入双重目标
B.风险、收益介于增长型基金与收入型基金之间
C.既注重资本增值又注重当期收入
D.与增长型基金相比，风险大、收益高
5.反映股票基金经营业绩的指标主要有( )。
A.已实现收益
B.基金分红
C.净值增长率
D.净值增长率标准差
6.货币市场基金面临的风险有( )。
A.流动性风险
B.购买力风险
C.信用风险
D.利率风险
7.基金募集期限届满，开放式基金应满足的要求包括( )。
A.基金募集份额总额不少于2亿份
B.基金募集金额不少于2亿元人民币
C.基金份额持有人的人数不少于300人
D.基金份额持有人的人数不少于1 000人
8.ETF份额申购、赎回的原则有( )。
A.申购、赎回采用份额申购、份额赎回
B.申购、赎回ETF的申购对价、赎回对价包括组合证券、现金替代、现金差额及其他
对价
C.申购、赎回采用金额申购、份额赎回
D.申购、赎回申请提交后不得撤销
9.基金管理人的作用体现在以下方面( )。
A.抑制证券市场竞争
B.资产的保值增值方面
C.业务覆盖的广度、深度方面
D.对基金持有人利益的保护
10.基金管理公司监察稽核的目的是( ).
A.揭示公司内部管理及投资运作中的风险，及时提出改进意见
B.监督公司内部控制制度的执行情况
C.检查、评价公司内部控制制度和公司投资运作的合法性、合规性和有效性
D.确保国家法律法规和公司内部管理制度的有效执行，维护基金投资人的正当权益
11.风险控制制度由( )等部分组成。
A.风险控制的程序
B.风险控制的具体制度
C.风险控制的机构设置
D.风险控制制度执行情况的监督
12.按照我国法律法规的要求，基金资产托管业务或者托管人承担的职责主要包括( )。
A.资产保管
B.资金清算
C.资产核算
D.投资运作监督
13，基金投资运作监督的方式包括( )。
A.书面报告
B.书面警示 c电话提示
D.定期报告
14.基金市场营销主要是指开放式基金的市场营销，其涉及的内容包括( )。
A.营销环境的分析
B.目标市场与客户的确定
C.营销组合的设计
D.营销过程的管理
15.国际上，开放式基金的销售主要分为( )。
A.分销
B.传销
C.直销
D.代销
16.根据规定，基金宣传推介材料中，要加人完整的风险提示函。风险提示函的必备内容
有( )。
A.基金可能实现的收益水平
B.投资人应当认真阅读《基金合同》《招募说明书》等基金法律文件
C.基金在投资运作过程中可能面临各种风险
D.投资人应当充分了解基金定期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别
17.基金资产估值需考虑的因素包括( )。
A.估值频率
B.交易价格
C.价格操纵及滥估问题
D.估值方法的一致性及公开性
18.因持有股票而享有的配股权，其估值办法是，从配股除权日起到配股确认日止，(_ )。
A.如果收盘价高于配股价，按收盘价高于配股价的差额估值
B.如果收盘价低于配股价，按收盘价高于配股价的差额估值
C.如果收盘价等于配股价，估值为零
D.如果收盘价低于配股价，估值为零
19.基金会计核算的主要内容中，基金持有证券的上市公司行为核算的内容有( )等公
司行为的核算。
A.新股
B.配股
C.红利
D.红股
20.基金的主要收入来源有( )。
A.投资收益
B.销售收入
C.利息收入
D.其他收入
1.ABc
【解析】本题考查证券投资基金集合理财、专业管理的主要表现。
2.AB
【解析】 1940年美国出台的《投资公司法》和《投资顾问法》不但对美国基金业的发展具有基
石性作用，也对基金在全球的普及性发展影响深远。
3.ABCD
【解析】证券投资基金在金融体系中的作用为中小投资者拓宽了投资渠道;优化金融结
构，促进经济增长;有利于证券市场的稳定和健康发展;完善金融体系和社会保障体系。4.ABC
【解析】与增长型基金相比，平衡型基金的风险小、收益低。
5.ABC
【解析】反映股票基金经营业绩的主要指标包括基金分红、已实现收益、净值增长率等
指标。
6.ABCD
【解析】货币市场基金面临的风险有利率风险、购买力风险、信用风险、流动性风险。
7.AB
【解析】本题考查开放式基金在基金募集期限届满前应达到的目标。基金募集期限届满，
封闭式基金需满足募集的基金份额总额达到核准规模的80%以上、基金份额持有人不少
于200人的要求;开放式基金需满足募集份额总额不少于2亿份、基金募集金额不少于2
亿元人民币、基金份额持有人不少于200人的要求。
8.ABD
【解析】本题考查ETF份额申购、赎回的原则。ETF份额的申购、赎回应遵循的原则包
括：(1)申购、赎回ETF采用份额申购、份额赎回的方式，即申购和赎回均以份额申请;
(2)申购、赎回ETF的申购对价、赎回对价包括组合证券、现金替代、现金差额及其他
对价;(3)申购、赎回申请提交后不得撤销。
9.BCD
【解析】本题考查基金管理人的作用。基金管理人的作用除了直接体现在业务覆盖的广
度、深度以及资产的保值增值上外，还体现在其对基金持有人利益保护的责任上。基金
管理人必须以投资者的利益为最高利益，严防利益冲突与利益输送。
10.ABCD
【解析】本题考查基金管理公司监察稽核的目的。监察稽核的目的是检查、评价公司内部
控制制度和公司投资运作的合法性、合规性和有效性，监督公司内部控制制度的执行情
况，揭示公司内部管理及投资运作中的风险，及时提出改进意见，确保国家法律法规和
公司内部管理制度的有效执行，维护基金投资者的正当权益。
11.ABCD
【解析】本题考查风险控制制度的组成。公司应建立风险控制制度。风险控制制度由风
险控制的机构设置、风险控制的程序、风险控制的具体制度、风险控制制度执行情况的
监督等部分构成。
12.ABCD
【解析】本题考查基金资产托管业务或者托管人承担的职责。按照我国法律法规的要求，
基金资产托管业务或者托管人承担的职责主要包括资产保管、资产清算、资产核算、投
资运作监督等方面。
13.ABCD
【解析】本题考查基金投资运作监督的方式。基金托管人对基金管理人投资运作的监督，
可以通过多种方式与手段进行。具体方式包括电话提示、书面警示、书面报告和定期报
告等。
14.ABCD
【解析】本题考查基金市场营销的内容。基金市场营销主要是指开放式基金的市场营销，
其涉及的内容包括目标市场与客户的确定、营销环境的分析、营销组合的设计和营销过
程的管理四个方面。
15.CD
【解析】国际上，开放式基金的销售主要分为直销和代销两种方式。
16.BCD
【解析】本题考查风险提示函的必备内容。
17.ABCD
【解析】本题考查基金资产估值需考虑的因素。题干所述选项均为基金资产估值需考虑
的因素。
18.ACD
【解析】因持有股票而享有的配股权，其估值办法是，从配股除权日起到配股确认FJ止，
如果收盘价高于配股价，按收盘价高于配股价的差额估值。收盘价等于或低于配股价，
估值为零。
19.ABCD
【解析】持有证券的上市公司行为是指与基金持有证券的上市公司有关的、所有涉及该
证券权益变动并进而影响基金权益变动的事项，包括新股、红股、红利、配股等公司行
为的核算。
20.ACD
【解析】本题考查基金的主要收入来源。基金收入来源主要包括利息收入、投资收益及其
他收入。基金资产估值引起的资产价值变动作为公允价值变动损益计人当期损益。
