1.分行把有信托需求的私人银行客户筛选出来，给总行上报;
2.进行判断项目，如可信分行和信托公司、客户签署《境内财富传承财产信托保密协议》，总行负责人签字;
3.信托方案由信托公司和客户拟定;
4.起草信托合同;
5.客户把信托财产交给信托公司，信托成立;
6.信托在存续期间，按计划，信托公司给受益人支付一定的费用;
7.分行和信托公司对客户进行维护、管理;
8.信托公司把信托闲置的资金用来投资;
9.信托公司给客户定期提供管理报告;
10.信托在终止后，信托公司会把信托剩下的资产分配给受益人。
