(1)【◆题库问题◆】：[单选] 判断洗钱行为的直观标准是（ ）A．客户身份B．客户表情C．可疑大额交易D．交易目的
【◆参考答案◆】：D
(2)【◆题库问题◆】：[多选] 下列属于操作风险产生原因的有（ ）。A．人员B．系统C．信息渠道D．流程E．外部事件
【◆参考答案◆】：A,B,D,E
【◆答案解析◆】：操作风险可以分为由人员、系统、流程和外部事件所引发的四类风险。
(3)【◆题库问题◆】：[多选] 商业银行有以下（ ）情形之一的，由国务院银行业监督管理机构责令改正，有违法所得的，没收违法所得，违法所得5万元以上的，并处违法所得l倍以上5倍以下罚款；没有违法所得或者违法所得不足5万元的，处5万元以12 80万元以下罚款。A．未经批准在名称中使用“银行”字样的B．未经批准购买商业银行股份总额5％以上的C．拒绝或者阻碍中国人民银行检查监督的D．未按照中国人民银行规定的比例交存存款准备金的E．将单位的资金以个人名义开立账户存储的
【◆参考答案◆】：A,B,E
【◆答案解析◆】：《商业银行法》第79条规定，有下列情形之一，由国务院银行业监督管理机构责令改正，有违法所得的，没收违法所得，违法所得5万元以上的，并处违法所得l倍以上5倍以下罚款；没有违法所得或者违法所得不足5万元的，处5万元以上50万元以下罚款：①未经批准在名称q-使用“银行”字样的；②未经批准购买商业银行股份总额5％以上的；③将单位的资金以个人名义开立账户存储的。
(4)【◆题库问题◆】：[多选] 一个完整的退休规划包括（ ）等内容。A．工作生涯设计B．退休后生活设计C．自筹退休金部分的储蓄设计D．自筹退休金部分的投资设计E．退休金设计
【◆参考答案◆】：A,B,C,D
【◆答案解析◆】：ABCD退休规划是为了退休后能享受到充分的财务自由而设计的理财规划。一个完整的退休规划，包括工作生涯设计、退休后生活设计及自筹退休金部分的储蓄投资设计。故选ABCD。
(5)【◆题库问题◆】：[多选] 公司治理是现代商业银行稳健经营的核心，完善的公司治理结构是商业银行有效防范和控制操作风险的前提。良好的公司治理目标是（ ）A．完善议事和决策机构，建立议事规则和决策程序B．明确董事会和董事、监事会和监事、高级管理层及其人员在组织管理中的责任C．建立独立董事制度D．建立外部监事制度E．分散股权，发挥公众的监督作用
【◆参考答案◆】：A,B,C,D
(6)【◆题库问题◆】：[单选] 银行业金融机构能否（ ），是其经营管理成败和服务水平高低的一个重要标志。 A．严格审批制度B．有效管理贷款合同C．提高服务水平D．加强机构内部管理
【◆参考答案◆】：B
【◆答案解析◆】：试题解析: 银行业金融机构能否有效管理贷款合同，是其经营管理成败和服务水平高低的一个重要标志。
(7)【◆题库问题◆】：[多选] 某银行支行员工发现有几位同事在与客户合谋骗贷，该员工应该（ ）。A．立即向媒体披露有关证据B．立即向银行有关领导举报C．立即劝阻同事停止骗贷，劝阻无效时再向领导举报D．不必私下劝阻．以免打草惊蛇，应该立即向领导举报E．情节严重时应立即向监管部门报告
【◆参考答案◆】：B,D,E
【◆答案解析◆】：对同事在工作中违反法律、内部规章制度的行为应当予以提示、制止，并视情况向所在机构或行业自律组织、监管部门、司法机关报告，但是这种合谋骗贷的行为属于违法行为，主观上是故意的。若是劝诫只能打草惊蛇，不能保证以后不会再发生，应该向有关领导报告；而向媒体披露会损害银行形象，可能引发风险，这也违背了个人不得代表银行对外发表意见发布消息这一原则。
(8)【◆题库问题◆】：[多选] 关于同业拆借，叙述不正确的是（ ）。 A．拆借双方仅限于商业银行B．拆入资金只能用于发放流动资金贷款C．隔夜拆借一般不需要抵押D．拆借利率由中央银行预先规定
【◆参考答案◆】：A,B,D
【◆答案解析◆】：此题暂无解析
(9)【◆题库问题◆】：[多选] 银行营销管理的内容包括（ ）。 A．计划B．组织C．领导D．控制E．监督
【◆参考答案◆】：A,B,C,D
【◆答案解析◆】：试题解析: 银行营销管理包括计划、组织、领导和控制等。
(10)【◆题库问题◆】：[单选] 商业银行有违反规定提高或者降低利率以及采用其他不正当手段吸收存款、发放贷款情形的，由（ ）责令改正。A．国务院B．中国银监会C．中国人民银行D．中国银行业协会
【◆参考答案◆】：D
【◆答案解析◆】：[答案解析]根据《商业银行法》第七十四条的规定，商业银行有违反规定提高或者降低利率以及采用其他不正当手段吸收存款、发放贷款情形的，由国务院银行业监督管理机构——中国银行业协会责令改正，有违法所得的，没收违法所得，违法所得五十万元以上的，并处违法所得一倍以上五倍以下罚款；没有违法所得或者违法所得不足五十万元的，处五十万元以上二百万元以下罚款；情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证；构成犯罪的，依法追究刑事责任。
