(1)【◆题库问题◆】：[多选] 下列选项中，（ ）符合期货交易的基本原则。A．期货公司经客户委托或按照委托内容．进行期货交易B．期货公司向客户做出获利保证C．期货公司在经纪业务中与客户共担风险、分享利益D．期货公司不隐瞒重要事项或使用不正当的手段诱骗客户发出交易指令E．期货公司对外发布价格预测信息
【◆参考答案◆】：A,D
【◆答案解析◆】：B项，期货交易只能确定未来的交易价格，不能保证获利；C项经纪业务中期货公司只是代进行交易，自己不参与交易，因而不承担风险获得收益；E项期货公司发布价格预测可能会误导投资者或者泄露信息。
(2)【◆题库问题◆】：[单选] 某人申购了10 000份基金，申购时单位基金净值是1.08元,申购费率为1%。经过6个月后赎回，此时单位基金净值1.15元，赎回费率0.8%。若不考虑资金的时间价值，则该投资者的投资收益为（ ）元。A．700B．687C．684D．500
【◆参考答案◆】：D
(3)【◆题库问题◆】：[单选] 下列不属于建立合规风险管理制度包含内容的是（ ）。A．合规绩效考核制度B．合规问责制度C．诚信举报制度D．严格管理制度
【◆参考答案◆】：D
【◆答案解析◆】：建立合规风险管理制度包含内容的是合规绩效考核制度、合规问责制度、诚信举报制度。
(4)【◆题库问题◆】：[多选] 银行进行市场环境分析的意义包括（ ）。 A．有利于把握宏观形势B．有利于掌握微观情况C．有利于规避操作风险D．有利于发现商业机会E．有利于规避市场风险
【◆参考答案◆】：A,B,D,E
(5)【◆题库问题◆】：[多选] 下列属于再贷款的类别的有（ ）。A．解决流动性不足的需要而发放的贷款B．为处置金融风险的需要而发放的贷款C．用于短期资金流动的贷款(属特定目的贷款)D．对地方政府的专项贷款(属特定目的贷款)E．支农贷款
【◆参考答案◆】：A,B,C,D
【◆答案解析◆】：再贷款是中央银行对金融机构发放的贷款，是中央银行资产业务的重要组成部分。金融机构往往也会出现资金不足的情况。这时它们会实行同业间相互拆借，这种拆借期限很短；或向中央银行贷款。再贷款分为三类：解决流动性不足的需要而发放的贷款、为处置金融风险的需要而发放的贷款、用于特定目的贷款。特定目的的贷款包括对地方政府的专项贷款、支农再贷款、短期资金流动贷款、无息再贷款和中小金融机构的再贷款。C．D都属特定目的贷款。
(6)【◆题库问题◆】：[单选] 某人计划将10000元投资于某项目。该项目的预期名义年利率为10%，若每半年计息一次，投资期限为4年，则预期投资期满后一次性支付该投资者本利和为（ ）元。 A．14774B．14668C．14255D．14241
【◆参考答案◆】：A
【◆答案解析◆】：A 【解析】投资期满后一次性支付该投资者的本利和即为当前投资的终值。复利终值：FV=PV·(1+r÷m)m×t=10000×(14-10V0÷2)2×4≈14774(元)。
(7)【◆题库问题◆】：[单选] （ ）不属于从某些行业的局部来反映经济景气状况的数据。 A．耐用品订单B．工业生产C．外汇储备D．采购经理人指数
【◆参考答案◆】：C
(8)【◆题库问题◆】：[多选] 宏观经济状况包括（ ）方面。A．经济发展水平B．经济发展状况C．经济发展前景D．经济发展速度E．宏观经济环境
【◆参考答案◆】：A,B,C
【◆答案解析◆】：宏观经济状况包括：经济发展水平、经济发展状况和经济发展前景。经济发展水平反映一国和地区商品经济的发育程度和总体经济实力。进而决定全社会可供银行利用的资金(及其他资源)的富余程度。以及经济主体对借贷资金和服务的需求程度。进而决定银行的资金实力，业务种类和经营范围。经济发展的状况和前景，既影响经济主体的收入和资产价值，也影响其对未来的信心，从而对银行的经营管理产生直接影响。
(9)【◆题库问题◆】：[多选] 商业银行违反审慎经营规划开展个人理财业务，或利用个人理财业务进行不公平竞争的，银行业监督管理机构应根据有关法律法规责令其限期改正；逾期未改正的，银行业监督管理机构依据有关法律法规以采取的措施包括（ ）。A．暂停商业银行销售新的理财计划或产品B．禁止商业银行开展个人理财业务C．建议商业银行调整理财业务管理部门负责人D．建议商业银行调整相关风险管理部门、内部审计部门负责人E．追究相关人员的法律责任
【◆参考答案◆】：A,C,D
【◆答案解析◆】：商业银行违反审慎经营规则开展个人理财业务，或利用个人理财业务进行不公平竞争的，银行业监督管理机构应依据有关法律法规责令其限期改正；逾期未改正的，银行业监督管理机构依据有关法律法规可以采取下列措施：暂停商业银行销售新的理财计划或产品，建议商业银行调整调整理财业务管理部门负责人，建议商业银行调整相关风险管理部门、内部审计部门负责人。
(10)【◆题库问题◆】：[多选] 商业秘密指的是（ ）的技术信息和经营信息。A．不为公众所知悉B．能给权利人带来利益C．具有原创性D．具有实用性E．权利人采取了保密措施
【◆参考答案◆】：A,B,D,E
