(1)【◆题库问题◆】：[多选] 若未发现交易可疑，可免予大额交易报告的有（ ）。A．金融机构同业拆借B．交易一方为国家行政机关下属的事业单位C．同一金融机构开立的同一户名下的定期存款续存D．外国政府贷款转贷业务项下的交易E．金融机构在黄金交易所交易黄金
【◆参考答案◆】：A,C,D,E
【◆答案解析◆】：并非所有的大额交易都要报告，此题我们可以通过比较直观的判断明显不具备洗钱意向的交易。若未发现交易可疑的，有九类免予报告。A．C．D．E四项都属于这一范围。而B选项迷惑性较大，交易一方为国家行政机关，但并不包括其下属的事业单位。
(2)【◆题库问题◆】：[单选]下列关于期权的表述，错误的是（ ）。 A．看涨期权赋予持有者在一时期内买入特定资产的权利B．看涨期权卖方通常认为标的资产的价格会上涨C．看涨期权卖方的获利是有限的D．期权买方拥有权力但没有义务执行合约
【◆参考答案◆】：B
【◆答案解析◆】： 看涨期权的卖方认为价格会下跌才会卖出标的资产，看涨期权的买家通常认为标的资产的价格会上涨，故8选项错误。看涨期权是指期权的购买者拥有在期权合约有效期内按执行价格买进一定数量标的物的权利，故A选项正确。看涨期权的卖方得到的最大利润是出售期权所获得的期权费，所以是有限的，故C选项正确。期权的买方付出期权费获得执行合约的权利，卖方获取期权费承担执行合约的义务，故D选项正确。
(3)【◆题库问题◆】：[多选] 银行公司信贷产品开发的目标包括（ ）。A．提高银行的资产负债率B．提高现有市场的份额C．吸引现有市场之外的新客户D．以更低的成本提供同样或类似的产品E．为客户提供更多的产品
【◆参考答案◆】：B,C,D
【◆答案解析◆】：银行公司信贷产品开发的目标有提高现有市场的份额、吸引现有市场之外的新客户、以更低的成本提供同样或类似的产品。
(4)【◆题库问题◆】：[多选] 以下关于商业银行私人银行业务的解释，正确的有（ ）。A．私人银行业务是银行提供的一种标准化产品，依然是以产品为中心B．私人银行业务的主要任务是通过丰富理财产品满足客户财富增值的需要C．私人银行业务不限于为客户提供理财产品，还包括个人理财，以及与个人理财相关的法律、财务、税务、财产继承子女教育等专业顾问服务D．私人银行业务是向所有银行客户提供的一种理财业务E．私人银行业务已经超越了简单的银行资产、负债业务，实际属于混合业务
【◆参考答案◆】：C,E
【◆答案解析◆】：私人银行业务的核心是个人理财，如果说一般理财业务中产品和服务的比例为7：3的话，那么私人银行业务中产品和服务的比例就为3：7。由此可以看出，A．B 选项说法错误。私人银行是一种向富人和其家庭提供的系统理财业务，D选项说法错误。私人银行业务不限于为客户提供理财产品，还包括个人理财，以及与个人理财相关的法律、财务、税务、财产继承子女教育等专业顾问服务。私人银行业务领域不仅包括了传统银行的个人信用、按揭等业务，更提供了衍生理财产品、保险规划、财产信托等诸多产品和服务。因此，c、E 选项说法正确。
(5)【◆题库问题◆】：[单选] 某企业为了扩展业务规模，要求员工集资人股，后该企业集资200万元，未及分红即被他人告发，该企业的行为（ ）。A．构成非法吸收公众存款罪B．不构成犯罪C．集资诈骗罪D．擅自发行企业债券罪
【◆参考答案◆】：B
【◆答案解析◆】：本题中某企业的集资行为属于合法的行为。不构成犯罪。
(6)【◆题库问题◆】：[单选] 商品房现售，应当符合的条件不包括（ ）。A．取得土地使用权证书或者使用土地的批准文件B．持有建设工程规划许可证C．供水、供电等基础设施已确定施工进度和竣工交付日期D．拆迁安置已落实
【◆参考答案◆】：C
【◆答案解析◆】：C选项应该修改为：供水、供电、供热、燃气、通讯等配套基础设施具有交付使用条件，其他配套基础设施和公共设施具备交付使用条件或者已确定施工进度和交付日期。
(7)【◆题库问题◆】：[单选] 下列不属于监管规避的是( )。 A．非法违规逃避责任B．掩盖违规事实C．掩盖非法事实D．以合法的形式逃避法定义务
【◆参考答案◆】：A
【◆答案解析◆】：监管规避是指为逃避法律、法规中禁止性、义务性以及程序性规定而采取的以合法的形式逃避法定义务、掩盖非法或违规事实的行为。
(8)【◆题库问题◆】：[多选] 银行常用的外汇风险限额管理主要包括（ ）。A．即期外汇头寸限额B．掉期外汇买卖限额C．敞口头寸限额D．止损点限额E．换期利率头寸限额
【◆参考答案◆】：A,B,C,D
【◆答案解析◆】：银行的外汇买卖风险管理技术主要包括：即期外汇头寸限额、掉期外汇买卖限额、敞口头寸限额及止损点限额等，不包括换期利率头寸限额。故选ABCD。
(9)【◆题库问题◆】：[单选] 下列不属于银行公司信贷产品扩展产品层次的是（ ）。A．为客户提供便利窗口B．为客户免费保管质押品C．为公司信贷客户开立临时存款账户D．产品的咨询和融资便利
【◆参考答案◆】：D
【◆答案解析◆】：扩展产品也称为附加产品，是指在基础产品的基础上，为客户提供的系列化服务，这类服务虽然是从属产品，但起到方便客户、锦上添花的作用。例如为公司信贷客户开立临时存款账户，办理公司财务有关贷款文件的起草、登记等手续，为客户免费保管质押品，为客户提供便利窗口等。
(10)【◆题库问题◆】：[多选] 在个人住房贷款的贷前调查环节，对开发商资信审查的内容包括（ ）。 A．房地产开发商资质B．企业资信等级或信用程度C．企业法人代表的个人信用程度和管理层的决策能力D．项目资金到位情况E．借款申请人偿还能力
【◆参考答案◆】：A,B,C
【◆答案解析◆】：试题解析: 开发商资信审查内容具体包括：(1)房地产开发商资质；(2)企业资信等级或信用程度; (3)国家工商行政管理机关核发的企业法人营业执照；(4)税务登记证明；(5)会计报表；(6)开发商的债权债务和为其他债权人提供担保的情况；(7)企业法人代表的个人信用程度和管理层的决策能力。D项属于对项目本身的审查；E项属于对借款人审查的内容。
