英国金融服务局(FSA)侧重于从( )层面上来理解法律风险，认为这种风险是因“法律的效力未能认识

英国金融服务局(FSA)侧重于从( )层面上来理解法律风险，认为这种风险是因“法律的效力未能认识到”、“对法律效力的认识存在偏差”或者“在法律效力不确定的情况下开展经营活动”而使“金融机构的利益或者目标与法律规定不一致而产生的风险”。

A、交易

B、安全

C、制度

D、管理

参考答案

【正确答案：C】

[解析] 题干中所列示的几种情况，都是由于制度不完善而导致的法律风险，因此是从制度层面上理解的。美国监管当局则侧重于从交易层面上来认识法律风险，认为诉讼、客户基于规避法律或者避税的目的而与银行进行的交易，以及客户实施的其他违法或者不当行为都可能给银行带来法律风险。针对英国和美国，考生可利用人们对两国的普遍印象来形象记忆：英国比较正统，严格按照“制度”办理；美国比较自由，自由“交易”是一种体现。