理财资金用于投资公开或非公开市场交易的资产组合,商业银行应具有明确的投资标的,投资比例及凑集资金规模

理财资金用于投资公开或非公开市场交易的资产组合,商业银行应具有明确的投资标的,投资比例及凑集资金规模计划,应对资产组合及其项下各项资产进行尽职调查和风险评估,并由(      )核准评估结果后,在理财产品发行文件中进行披露。

A、风险管理部门

B、法律合规部门

C、产品开发机构

D、高级管理层

参考答案

【正确答案：D】

第十五条理财资金用于投资公开或非公开市场交易的资产组合，商业银行应具有明确的投资标的、投资比例及募集资金规模计划，应对资产组合及其项下各项资产进行独立的尽职调查与风险评估，并由高级管理层核准评估结果后，在理财产品发行文件中进行披露。