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下列因素属于影响不定期评估因素中的客户自身因素的是()

下列因素属于影响不定期评估因素中的客户自身因素的是()

下列因素属于影响不定期评估因素中的客户自身因素的是()。
  • A、客户投资实物资产的计划
  • B、养老金政策变化
  • C、行业变革创新
  • D、自然灾害
  • 参考答案

    【正确答案:A】

    .客户自身情况的突然变动,例如客户继承大笔遗产,家庭主要收入来源者病故或失业,投资移民、客户投资实物资产(如房产、商铺、汽车)的计划、客户股权投资等。还有一种情况就是客户的理财目标发生改变,如提前退休、投资产品组合期限由长期改为短期等。B、C、D选项是影响不定期评估的外部因素,属于宏观经济政策、法规和金融市场的重大变化。

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