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对客户的家庭财务状况进行分析,不包括下列哪一项()

对客户的家庭财务状况进行分析,不包括下列哪一项()

对客户的家庭财务状况进行分析,不包括下列哪一项()。
  • A、收支与资产负债状况
  • B、保险账户情况
  • C、投资情况
  • D、婚姻状况
  • 参考答案

    【正确答案:D】

    选项D不包括可。婚姻状况属于基本信息。财务信息主要是指客户家庭的收支与资产负债状况,以及相关的财务安排(包括储蓄、投资、保险账户情况等)。财务信息是理财师制定客户个人财务规划的基础和根据,决定了客户的目标、期望是否合理,以及实现客户各项理财目标、人生规划的可能性和需要采取的相关措施,具体来说影响其理财方案、工具的路径、选择。

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