钱先生去年与某银行签订了理财协议，将存款、债券和股票账户委托给该银行的从业人员小于管理，并明确约定每

钱先生去年与某银行签订了理财协议，将存款、债券和股票账户委托给该银行的从业人员小于管理，并明确约定每笔交易确认前小于应取得钱先生的授权。最近，小于意识到央行可能会加息，因此想建议钱先生将债券卖掉。但由于钱先生人在国外旅游，无法取得联系。为及时避免客户损失，小于将钱先生的债券以市场价格售出，第二天，该债券价格下跌5%。小于的行为违反的原则是（）。

A、违反了正直诚信原则，因为他没有获得客户书面授权

B、没有违反职业道德准则，因为他帮助客户避免了损失

C、违反了克尽职守原则，因为他没有获得客户书面授权

D、违反了专业精神原则，因为他没有与客户沟通

参考答案

【正确答案：A】

理财师在为客户提供专业理财服务时，应当遵守正直守信原则，即踏踏实实地为客户提供应该提供的理财服务，不要以诱导或夸大事实等方式销售，不要因为个人的利益而损害客户利益。正直诚信原则要求金融理财师在处理客户金融资产时需取得书面授权后，行使保管权和处罝权，小于与客户的协议中写明了每笔交易前须取得钱先生的授权，所以在未有客户授权之前是不能处罝客户资产的，否则就违反了正直诚信原则。（选项A正确）