一、选择题
1.我国A股账户不可用于买卖( )。
A. 上市基金
B. 债券
C. 人民币普通股票
D. B股
正确答案：D
解析：在实际运用中，A股账户是我国目前用途最广、数量最多的一种通用型证券账户，既可用于买卖人民币普通股票，也可用于买卖债券、上市基金、权证等各类证券。买卖B股应开立B股账户。
2.报价驱动市场是一种连续交易商市场，或称()。
A. 订单驱动市场
B. 竞价市场
C. 经纪商市场
D. 做市商市场
正确答案：D
解析：报价驱动是一种连续交易商市场，或称做市商市场。在这一市场中，证券交易的买价和卖价都由做市商给出，做市商将根据市场的买卖力量和自身情况进行证券双向报价。
3.股票的收益主要有两类，下列收益不包括在内的是()。
A. 股息
B. 红利
C. 资本利得
D. 表决权
正确答案：D
解析：股票的收益主要有两类：一是股息和红利，二是资本利得。表决权是因持有股票而获取的权利，不是一项具体收益。
4.全国中小企业股份转让系统又称()。
A. 新三板
B. 二板市场
C. 创业板
D. 中小企业板
正确答案：A
解析：全国中小企业股份转让系统俗称“新三板”，是经国务院批准设立的全国性证券交易场所，全国中小企业股份转让系统有限责任公司为其运营管理机构。其具有公司挂牌、公开转让股份、股权融资、债券融资、资产重组等多重功能，主要为创新型、创业型、成长型中小微企业服务。
5.关于简单算术股价平均数的说法，错误的是()。
A. 简单算术股价平均数是以样本股每日收盘价之和除以样本数
B. 简单算术股价平均数的优点是计算简便
C. 发生样本股送配股、拆股和更换时会使股价平均数失去真实性、连续性和时间数列上的可比性
D. 在计算时考虑了权数
正确答案：D
解析：简单算术股价平均数是以样本股每日收盘价之和除以样本数。简单算术股价平均数的优点是计算简便，但也存在两个缺点：①发生样本股送配股、拆股和更换时会使股价平均数失去真实性、连续性和时间数列上的可比性;②在计算时没有考虑权数，即忽略了发行量或成交量不同的股票对股票市场有不同影响这一重要因素。
二、组合选择题
1.证券公司反洗钱工作基本制度包括()。
Ⅰ.客户身份识别制度
Ⅱ.大额交易和可疑交易报告制度
Ⅲ.信息披露制度
Ⅳ.交易记录保存制度
A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
正确答案：D
解析：证券公司反洗钱工作的基本制度包括：建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度。
2.系统风险又称为( )。
Ⅰ.可分散风险 Ⅱ.不可分散风险
Ⅲ.不可回避风险 Ⅳ.交换风险
A. Ⅰ、Ⅲ
B. Ⅱ、Ⅲ
C. Ⅰ、Ⅳ
D. Ⅱ、Ⅳ
正确答案：B
解析：系统风险是指由于多种因素的影响和变化，导致投资者风险增大，从而给投资者带来损失的可能性。系统风险又被称为不可分散风险或不可回避风险。
3.下列关于股利政策与股份变动的说法中，正确的是( )。
Ⅰ.股利政策是股份公司稳健经营的重要指标
Ⅱ.股利政策是指股份公司对公司经营获得的盈余公积和应付利润采取现金分红或派息、发放红股等方式回馈股东的制度与政策
Ⅲ.从理论上说，不论是分割还是合并，只是增加或减少股东持有股票的数量，但并不改变每位股东所持股东权益占公司全部股东权益的比重
Ⅳ.股票拆细是将若干股股票合并为1股
A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
正确答案：A
解析：股利政策是指股份公司对公司经营获得的盈余公积和应付利润采取现金分红或派息、发放红股等方式回馈股东的制度与政策。股利政策体现了公司的发展战略和经营思路，稳定可预测的股利政策有利于股东利益最大化，是股份公司稳健经营的重要指标。股票分割又称拆股、拆细，是将1股股票均等地拆成若干股。股票合并又称并股，是将若干股股票合并为1股。从理论上说，不论是分割还是合并，将增加或减少股东.持有股票的数量，但并不改变公司的实收资本和每位股东所持股东权益占公司全部股东权益的比重。
4.关于保险公司次级定期债务的募集与发行，下列说法正确的有()。
Ⅰ.保险集团(或控股)公司不得募集次级债
Ⅱ.保险公司偿付能力充足率低于150%或者预计未来两年内偿付能力充足率将低于150%的，可以申请募集次级债
Ⅲ.保险公司募集次级债应当由董事会制定方案
Ⅳ.募集人应当在次级债募集结束后的7个工作日内向中国保监会报告募集情况
A. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C. Ⅱ、Ⅲ
D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案：C
解析：《保险公司次级定期债务管理办法》规定，保险集团(或控股)公司募集次级债适用本办法。第Ⅰ项错误;募集人应当在次级债募集结束后的10个工作日内向中国保监会报告募集情况，并将与次级债债权人签订的次级债合同的复印件报送中国保监会。第Ⅳ项错误。
5.影响公司经营风险的因素主要有()。
Ⅰ.产品成本
Ⅱ.调节价格的能力
Ⅲ.产品售价
Ⅳ.产品需求
A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D. Ⅰ、 Ⅱ、Ⅳ
正确答案：B
解析：影响公司经营风险的因素主要有：①产品需求;②产品售价;③产品成本;④调节价格的能力;⑤固定成本的比重。
